Kodėl bankas klausia, ar turiu kriptovaliutos veiklą

Bankas tikrina kriptovaliutų veiklą kaip pinigų plovimo riziką

Bankas tai klausia, nes kriptovaliutos yra jo padidinto rizikos indikatorius atliekant kliento tyrimą, kuris yra privalomas pagal Direktyvą 2015/849 dėl finansinės sistemos naudojimo pinigams plauti ar teroristiniam finansavimui. Jei įmonė pati prekiauja kriptovaliutomis, gauna mokėjimus kriptovaliutomis arba saugo kriptovaliutas trečiosioms šalims, bankas tai turi įvertinti klasifikuodamas kliento riziką. Tai dažnai lemia atskirą klausimą klausimyne, atskirai nuo įprastų klausimų apie įmonės turto kilmę.

Svarbus yra skirtumas tarp trijų situacijų: įmonė pati prekiauja kriptovaliutomis kaip verslo dalį, įmonė priima kriptovaliutas kaip kliento mokėjimo priemonę, arba nėra jokios kriptovaliutų veiklos. Kiekvienaai iš tų situacijų tinka kitoks atsakymas — „ne

,

Šis klausimas kilęs iš DPVM kliento tyrimo, o ne iš darnumo ataskaitų pagal CSRD (Direktyvą 2022/2464) — šie du kartais klausimynuose netyčia sumaišomi, tačiau kripo klausimas priklauso pirmajam. Jis paprastai yra atskirai nuo klausimų apie galutiniai įmonės savininkai, net ir jei bankas jas sudeda toje pačioje skiltyje.