għaliex titola il-bank jekk jien għandi attivitajiet ta' krittografija

Il-bank tichekk l-attività ta' cryptomoneta bħala riskju ta' immondizia tal-flus

Il-bank titlob dan minħabba li l-cryptovaluta huma indikaturi ta' riskju miktub għaliha fil-investigazzjoni tal-kliyenti li hija obbligatorja taħt il-Liġi għall-Prevenzjoni ta' Immondiża tal-Flus u Finanzjament tat-Terroriżmu (LPIFT). Jekk negozju jaħdem jeħel fil-cryptomoneta, jirċievi pagamenti fil-cryptomoneta jew iħaffar cryptomoneta għal terzi, il-bank għandha tkun tikkonsiderá dan fil-klassifikazzjoni tar-riskju tal-kliyent. Dan ħafna drabi jilqa' għal mistoqsija separata fil-lista tal-mistoqsijiet, bla l-mistoqsijiet ordinarji dwar il-oriġini tal-assi tal-intrapriża.

Importanti hija l-distinzjoni bejn tliet sitwazzjonijiet: il-negozju jaqla' jeħel fil-cryptomoneta bħala parti tal-operazzjonijiet tan-negozju, il-negozju jaċċetta cryptomoneta bħala mezz ta' pagament mill-kliyenti, jew m'hemmx attività ta' cryptomoneta xejn. Għal kull waħda minn dawk is-sitwazzjonijiet ikun hemm risposta differenti korrekta — li timla "le" minħabba li m'hix attività ewlenija, filwaqt li f'ċertament hemm fatturazzjoni fil-cryptomoneta, hija inkompleта. Jekk in-negozju m'għandux dokumentazzjoni jew politika ta' cryptomoneta minħabba li l-suġġett qatt ma seħħ, allura "le, mhux applikabbli" hija l-risposta faktalment korrekta — mhux ħaġa li għandha tiġi integrata b'spiegazzjoni li m'hemmx. Il-provi li l-bank jista' jitlob f'dan ir-rigward huma politika ta' cryptomoneta, lista ta' indirizzi ta' wallet jew dikjarazzjoni tal-pjattaformi ta' skambju li jintużaw; mingħajr sehh bħal dan fil-dossier il-sistema hawn ma tista' tippropost "iva".

L-oriġini mill-LPIFT, mhux mill-CSRD

Din il-mistoqsija ġejja mill-investigazzjoni tal-kliyenti tal-LPIFT, mhux minn rapportar dwar is-sostenibbiltà taħt ir-Regolament (UE) 2022/2464 — dawk it-tnejn kultant jiġu ħalltu permezz ta' ċertament fil-listi tal-mistoqsijiet, imma l-mistoqsija tal-cryptomoneta tappartjeni għall-ewwel. Normalment tinsab separatement minn mistoqsijiet dwar l-benefiċjarji finali tal-entità, anki jekk il-bank tpoġġiha fl-istess sezzjoni.