de ce întreabă banca dacă am activități cu criptomonede

Banca verifică activitatea criptografică ca risc de spălare de bani

Banca pune această întrebare deoarece pentru ea criptomonedele sunt un indicator de risc crescut în cadrul investigației clientelei care este obligatorie în temeiul Legii privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (Wwft). Dacă o întreprindere comercializează ea însăși criptomonede, primește plăți în criptomonede sau ține criptomonede în custodie pentru terți, banca trebuie să ia în considerare acest lucru în clasificarea riscului clientului. Aceasta duce adesea la o întrebare separată în chestionarul de evaluare, distinctă de întrebările obișnuite cu privire la proveniența averii organizației.

Important este distincția între trei situații: întreprinderea comercializează ea însăși criptomonede ca parte a operațiunilor comerciale, întreprinderea acceptă criptomonede ca mijloc de plată de la clienți, sau nu există nicio activitate criptografică. Pentru fiecare dintre aceste situații, un răspuns diferit este corect — completarea cu „nu

,

ca temei, nu din CSRD beneficiarii finali ai întreprinderiiAceastă întrebare provine din investigația clientelei conform Wwft, nu din raportarea privind sustenabilitatea conform CSRD (Directiva 2022/2464) — în chestionarele de evaluare, aceste două sunt uneori amestecate din greșeală, dar întrebarea privind criptomonedele aparține primei categorii. De obicei, se află separat de întrebările despre