üzletelek olyan országokkal, amelyek magas kockázatúnak számítanak

A magas kockázatú ország egy rögzített lista, nem saját értékelés

A kérdés nem az ország iránti véleményéről szól, hanem egy meghatározott lista alapján történő ellenőrzésről. A gyakorlatban ez a bankok és néha a nagyobb ügyfelek által a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény alapján végzendő ügyfél-megismerési eljárás részeként jelenik meg. Ez a törvény kötelezi a bankot vagy intézményt annak ellenőrzésére, hogy van-e kapcsolata magas kockázatúként besorolt országgal, és találat esetén fokozottabb vizsgálatot végezzen. Az Ön vállalkozásának magának semmit sem kell "meghatároznia" — a kérdőív lényegében a következőt kérdezi: vannak-e olyan országban leányvállalati, leányvállalatai, beszállítói vagy pénzáramlásai.

Ami gyakran elfelejtésre kerül: ez nem választható el a kérdéstől: a vállalkozás végső haszonélvezőiUBO aki magas kockázatú országban lakik vagy ott vagyont tart, gyakran ugyanolyan súllyal számít, mint az ott való működés. A kérdés is kapcsolódik ehhez: vállalkozás vagyonának eredete a pénz, amely egy magas kockázatú joghatóságon keresztül folyt, extra figyelmet von maga után, akkor is, ha a vállalkozás maga ott nincs bejelentve. Konkrét dokumentáció nélkül arról, hogy ahol az Ön tevékenységei, entitásai és pénzáramlásai találhatók, ezt a címkét nem lehet feltételezésen alapuló feltételezéssel kitölteni — az Ön saját szerkezeti adataiból kell származnia.

Az alapja az ügyfél-megismerésben van, nem a Cégjegyzékben

A Kereskedelmi Nyilvántartás törvénye 2007 rögzíti, hogy egy vállalkozás hol van bejegyezve, és ki a vezető vagy meghatalmazott, de ez az nyilvántartás nem tartalmaz országok kockázati besorolását. A landkockázat értékelésének kötelezettsége a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvénytől származik, amely a Wwft-intézmények számára ügyfél-megismerésre és magas kockázatú országoknál fokozottabb vizsgálatra kötelezi. A teljes válaszhoz ezért szükséges a saját működési helyeit, leányvállalatait és bankkapcsolatait feltérképezni; ez összhangban áll a kérdéssel: mely bankoknál tart számlát a vállalkozás,, mivel az ilyen országban működő bank számlájára gyakran külön kérdeznek rá.