защо трябва да информирам в кои държави осъществявам своята дейност

Страните на дейност са част от изследването на клиента

Банката пита това, защото е длъжна да оцени вашето предприятие по отношение на рисковете, свързани с отмиване на пари и финансиране на тероризма. Страните са в този контекст постоянен фактор на риск: провеждане на дейност в страна с повишен риск изисква допълнително изследване, провеждане на дейност в страни с нисък риск обикновено не. Това е независимо от това, където е регистрирано вашето предприятие — банката желае да знае къде действително се намират приходите, доставчиците и клиентите, а не само адресът на установяване от търговския регистър.

В практиката банката обикновено пита това заедно с няколко други постоянни елемента от изследването на клиента: кои са крайните полезни собственици на предприятието, и понякога и откъде идват активите на предприятието. Страни на дейност сама по себе си не е оценка на риска, която трябва да направите вие — вие даете фактическо указание къде сте активни, а банката прави заключенията. Ако нямате готов списък на страни, приходите по страни от последния годишен доклад обикновено са най-удобната начална точка.

Откъде произтича това: изследване на клиента в Wwft

Задължението за банката произтича от Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма, който принуждава институциите да провеждат изследване на своите клиенти преди и по време на деловата връзка. Страна на дейност е в него стандартен елемент на показателите на риск, наред с други, като естеството на клиента и вида на сделките. Законът за търговския регистър от 2007 г. установява само адреса на установяване и уставните данни — тези две не са едно и също, и банка, която пита повече от търговския регистър, следователно не действа извън своите компетенции.