kodėl turiu pranešti, kuriose šalyse aš atliekau operacijas

Veiklos šalys priklauso kliento tyrimo daliai

Bankas tai klausia, nes jis privalo įvertinti jūsų įmonę dėl pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo rizikos. Šalys yra nuolatinis rizikos veiksnys: verslas šalyje su padidinta rizika reikalauja tolesnio įvertinimo, verslas šalyse su žema rizika – paprastai ne. Tai nepriklauso nuo to, kur jūsų įmonė yra registruota – bankas nori žinoti, kur iš tikrųjų yra pelnas, tiekėjai ir klientai, o ne tik registravimo adresą iš verslo registro.

Praktikoje bankas tai dažniausiai klausia kartu su keliomis kitomis pastoviosiomis kliento tyrimo dalimis: kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonės, ir kartais taip pat iš kur kilęs įmonės turtas. Veiklos šalys savaime nėra rizikos vertinimas, kurį turėtumėte atlikti jūs – jūs faktiškai nurodote, kur veikiate, o bankas daro savo išvadas. Jei neturite parengto šalių sąrašo, paskutinio metinio pranešimo pajamos pagal šalį dažniausiai yra patogiausia pradžios taškas.

Iš kur tai kyla: kliento tyrimas pagal Finansinio turto ir pinigų plovimo prevencijos įstatymą

Banko pareiga kyla iš Finansinio turto ir pinigų plovimo prevencijos ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymo, kuris verčia finansines institucijas tirti savo klientus prieš ir ryšio su jais metu. Veiklos šalis yra standartinė rizikos indikatorių dalis, kartu su kitu, pavyzdžiui, kliento pobūdžiu ir operacijų tipo. Verslo registro įstatymas 2007 apibrėžia tik registravimo adresą ir statusines nuostatas – šie du nėra vienodi, ir bankas, kuris klausia toliau nei verslo registras, neveikia už savo kompetencijos ribų.