zakaj moram sporočiti, v katerih državah poslujemo

Države dejavnosti spadajo med klientski pregled

Banka to sprašuje, ker je dolžna oceniti vaše podjetje na tveganja povezana s pranjem denarja in financiranjem terorizma. Države so pri tem stalen dejavnik tveganja: poslovanje v državi z večjim tveganjem zahteva nadaljnjo oceno, poslovanje v državah z nizkim tveganjem pa ponavadi ne. To je neodvisno od tega, kje je vaše podjetje registrirano — banka želi vedeti, kje se dejansko izvaja promet, kje so dobavitelji in kje so kupci, ne le naslov iz poslovnega registra.

V praksi banka to ponavadi sprašuje skupaj s nekaj drugimi stalnimi deli klientskega pregleda: kdo so končni lastniki podjetjain včasih tudi od koder prihaja premoženje podjetjaDržave dejavnosti sama po sebi niso ocena tveganja, ki jo morate izvršiti sami — samo navedete dejstvo, kje ste dejavni, in banka iz tega izpelje svoj zaključek. Če nimate pripravljenega stalnega seznama držav, je ponavadi najprimernejša izhodišča promet po državi iz zadnjega letnega poročila.

Od kod to izhaja: klientski pregled v Zwft

Obveznost banke izhaja iz Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, ki zavezuje institucije, da preučijo svoje klijente pred началом in med poslovnim razmerjem. Država dejavnosti je v tem standardni del pokazateljev tveganja, poleg tega pa tudi vrsta klienta in vrsta transakcij. Zakon o poslovnem registru 2007 zajema le naslov registracije in statutarne podatke — ta dva nista enaka, in banka, ki sprašuje več kot poslovni register, s tem ne deluje zunaj svoje pristojnosti.