miks pean märkima, millistes riikides ma äri teostan

Tegevustegevuste riigid kuuluvad kliendi tundmaõppimisse

Pank esitab selle küsimuse, kuna ta on kohustatud hindama teie ettevõtte riski seoses rahapesuga ja terrorismi rahastamisega. Riigid on selles osas kindel riskitegur: äritehingud riigis, kus on kõrgem risk, nõuavad edasist hindamist, äritehingud riikides, kus on madalam risk, tavaliselt mitte. See ei sõltu sellest, kuhu teie ettevõte on registreeritud — pank soovib teada, kus tulevus, tarnijad ja kliendid tegelikult asuvad, mitte ainult äriregistri registreeritud aadress.

Praktikas esitab pank selle küsimuse tavaliselt koos paar muu kliendi tundmaõppimise kindla osaga: kes on ettevõtte lõplikud tegelikud kasusaajad, ja mõnikord ka kust pärineb ettevõtte vara. Tegevuse riigid ei ole iseenesest risk-hinnang, mille peate tegema teie — te märkite faktiliselt, kus te tegevust teete, ja pank teeb sellest järeldused. Kui teil ei ole käepärast fikseeritud riikide nimekirja, on viimase majandusaasta aruande käive riigiti tavaliselt parim lähtepunkt.

Kust see tuleneb: kliendi tundmaõppimine Wwft järgi

Panga kohustus tuleneb rahapesust ja terrorismi rahastamisest hoidumise seadusest, mis kohustab asutusi uurima oma kliente enne ärisuhte algust ja selle ajal. Tegevuse riik on selles osas kliendi tundmaõppimise standardne osa riskide näitajate hulgas, kõrval näiteks klendi iseloomule ja tehingute tüübile. Äriseadustiku 2007 määrab ainult registreeritud aadressi ja põhikirjalised andmed — need kaks ei ole samad, ja pank, kes kysib rohkem kui äriregister, ei toimu seega väljaspool oma volitusi.