miért kell közölnöm, mely országokban végzek üzleti tevékenységet

Az üzleti tevékenység országai a ügyfél-átvilágítás részét képezik

A bank azért kérdezi ezt, mert kötelezettséggel jár, hogy az Ön vállalkozását a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázataira vonatkozóan ellenőrizze. Az országok ebben fix kockázati tényezőt képeznek: a megnövekedett kockázattal járó országban végzett üzletelés további ellenőrzést igényel, az alacsony kockázatú országban végzett üzletelés általában nem. Ez független attól, hogy a vállalkozása hol van bejegyezve — a bank azt szeretné tudni, hogy a bevétel, a szállítók és az ügyfelek valójában hol találhatók, nem csak a cégregiszterből származó telephelycímet.

A gyakorlatban a bank ezt általában az ügyfél-átvilágítás néhány másik fix összetevőjével együtt kérdezi meg: kik a vállalkozás végső haszonélvezői, és néha ahol az üzletág vagyona származik. Az üzleti tevékenység országai önmagukban nem olyan kockázatértékelés, amelyet Önnek el kell végezni — Ön ténylegesen azt adja meg, hogy hol aktív, és a bank ebből vonja le a következtetéseket. Ha nincs előkészített országlista, akkor a legutolsó éves beszámolóból az ország szerinti bevétel általában a legkézenfekvőbb kiindulópont.

Ahonnan ez következik: az ügyfél-átvilágítás a Wwft-ben

A bank számára a Pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvény előírja a kötelezettséget, amely intézmények számára előírja, hogy az ügyfelekről végezzenek vizsgálatot az üzleti kapcsolat megkezdése előtt és során. Az üzleti tevékenység országa eben a kockázati mutatók standard összetevője, valamint többek között az ügyfél természete és a tranzakciók típusa. A Cégregiszter-törvény 2007 csak a telephelycímet és az alapító adatokat tartalmazza — ez a kettő nem ugyanaz, és egy bank, amely a cégregiszternél többet kérdez, tehát nem lép túl a hatáskörén.