Kāpēc man jāziņo, kādās valstīs es darbojos

Darbības valstis ir daļa no klienta izpētes

Banka to prasa, jo tai ir pienākums pārbaudīt jūsu uzņēmumu riskiem, kas saistīti ar naudas atmazgāšanu un terorisma finansējumu. Darbības valstis ir šajā gadījumā pastāvīgs riska faktors: uzņēmējdarbība valstī ar paaugstinātu risku prasa turpmāku pārbaudi, uzņēmējdarbība valstīs ar zemu risku parasti nē. Tas nav saistīts ar to, kur jūsu uzņēmums ir reģistrēts — banka vēlas zināt, kur faktiskā apgrozījums, piegādātāji un klienti atrodas, nevis tikai reģistrācijas adresi no komercreģistra.

Praksē banka to parasti prasa kopā ar dažiem citiem pastāvīgiem klienta izpētes komponentiem: kurš ir uzņēmuma galīgie labuma guvēji, un dažreiz arī no kurienes nāk uzņēmuma kapārais. Darbības valstis pats par sevi nav riska novērtējums, ko jums pašiem jāveic — jūs faktiskā norādāt, kur jūs esat aktīvi, un banka no tā seko secinājumam. Ja jums nav gatava darbības valstu saraksta, tad apgrozījums uz valsti no pēdējā gada pārskata parasti ir ērtākais sākumpunkts.

Kur tas izriet no: klienta izpēte Wwft

Bankas pienākums izriet no Likuma par uzņēmējdarbības atbalstu naudas atmazgāšanas un terorisma finansējuma novēršanai, kurš uzņēmumus piespiež veikt izmeklēšanu par saviem klientiem pirms biznesa attiecību uzsākšanas un to laikā. Darbības valsts ir tajā standarta daļa riska indikatoru vidū, papildus cita starpā klienta raksturam un transakciju veidam. Komercreģistra likums 2007 nosaka tikai reģistrācijas adresi un statūtiskos datus — tie divi nav vienādi, un banka, kas prasa vairāk nekā komercreģistrs, tādējādi nedarbojas ārpus sava kompetences.