γιατί πρέπει να αναφέρω σε ποιες χώρες διεξάγω δραστηριότητες

Χώρες δραστηριότητας ανήκουν στη διερεύνηση του πελάτη

Η τράπεζα το ζητά αυτό επειδή υποχρεούται να αξιολογήσει τον κίνδυνο του επιχειρήματός σας σε σχέση με το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Οι χώρες είναι ένας σταθερός παράγοντας κινδύνου: η διεξαγωγή επιχειρηματικών συναλλαγών σε χώρα με αυξημένο κίνδυνο απαιτεί περαιτέρω αξιολόγηση, η διεξαγωγή συναλλαγών σε χώρες με χαμηλό κίνδυνο συνήθως δεν απαιτεί. Αυτό είναι ανεξάρτητο από το που είναι εγγεγραμμένη η επιχείρησή σας — η τράπεζα θέλει να γνωρίζει πού βρίσκονται τα έσοδα, οι προμηθευτές και οι πελάτες στην πράξη, όχι μόνο η διεύθυνση εγκατάστασης από το εμπορικό μητρώο.

Στην πράξη, η τράπεζα το ζητά συνήθως μαζί με μερικά άλλα σταθερά στοιχεία της διερεύνησης του πελάτη: ποιοι είναι οι τελικοί δικαιούχοι της επιχείρησης, και ορισμένες φορές και από πού προέρχεται το περιουσιακό στοιχείο της επιχείρησης. Οι χώρες δραστηριότητας δεν αποτελούν αξιολόγηση κινδύνου που θα πρέπει να κάνετε μόνοι σας — υποδεικνύετε με ουσιαστικό τρόπο πού είστε δραστήριοι, και η τράπεζα διαμορφώνει τα συμπεράσματά της από αυτό. Εάν δεν έχετε έτοιμη μία σταθερή λίστα χωρών, τα έσοδα ανά χώρα από τον τελευταίο ισολογισμό είναι συνήθως το καλύτερο σημείο αναφοράς.

Πού αυτό προέρχεται: διερεύνηση πελάτη στο πλαίσιο του νόμου περί πρόληψης ξεπλύματος χρήματος

Η υποχρέωση της τράπεζας προέρχεται από τον νόμο για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ο οποίος υποχρεώνει τα ιδρύματα να διεξάγουν έρευνα για τους πελάτες τους πριν και κατά τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης. Η χώρα δραστηριότητας είναι ένα τυπικό στοιχείο των δεικτών κινδύνου, παράλληλα με, μεταξύ άλλων, τη φύση του πελάτη και το είδος των συναλλαγών. Ο Νόμος για το Εμπορικό Μητρώο του 2007 καθορίζει μόνο τη διεύθυνση εγκατάστασης και τα καταστατικά δεδομένα — αυτά τα δύο δεν είναι ίδια, και μια τράπεζα που ρωτά περισσότερα από το εμπορικό μητρώο δεν ενεργεί επομένως πέρα από τις αρμοδιότητές της.