банка иска да знае кои са рисковете в моя сектор

Секторният риск е въпрос относно отмиване на пари, а не относно кредитоспособност

Банката задава това като част от проверката на клиента съгласно Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма (Wwft), а не защото се съмнява в вашата кредитна способност. Тя трябва да класифицира вашето предприятие по риск от отмиване на пари или финансиране на тероризъм, и секторът, в който работите, е един от показателите при това. Клонове с висока концентрация на брой разходи в брой, търговия с високорискови страни или сектори, които по-често се срещат в случаи на измама, получават по-висока оценка. Това не казва нищо за вашето конкретно предприятие — това е класификация на базата на целия сектор.

Конкретно отговаряте с описание на вашата основна дейност, както е регистрирана и при Камарата на търговеца: какво продавате, на кого и чрез какви канали. Свържете това със SBI-кода, който е регистриран при вашата вписване в търговския регистър — това е първата проверка на банката дали вашият отговор съответства на официално регистрирането на информация за вас. Ако вашата реална дейност се различава от регистрирания код, това често само по себе си е въпрос, който банката задава; уверете се, че двете се съответстват, преди да попълните остатъка. Въпроси относно произходът на средствата на предприятието и за при кои банки предприятието поддържа сметки обикновено са в един и същи блок и следват една и съща логика: банката иска да може да обясни движението на парите в вашия сектор.

Основание: проверка на клиента в Wwft

Това задължение произтича от проверката на клиента, която банките трябва да проведат съгласно Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма. Секторът, в който работи предприятието, е при това постоянен показател за оценката на риска, която банката трябва да направи. Свързването със SBI-кода произтича от Закона за търговския регистър от 2007 г., който определя кои бизнес данни на всяко предприятие са регистрирани и по този начин могат да бъдат проверени от банката.