banc ag iarraidh fios a bheith ar na rioscaí i mo ghréine

Is sé riosca earnála ceist ar bhánaithe, ní ceist ar dhóchas creidmheasa

Fiafraíonn an bhainc seo mar chuid den scrúdú cliant ó Dhlí chosaint i gcoinne gealadh airgid agus soláthair do dhroichohóir (Wwft), ní toisc go bhfuil amhras aici ar do dhánchostas creidmheasa. Caithfidh sí d'fhiontraicme a rangú de réir riosca gealadh airgid nó soláthair do dhroichohóir, agus is ionann an earnáil ina bhfuil tú agus ceann de na táscairí maidir leis sin. Brainseacha atá ard-dhéine ar thaobh airgid airgid, déileáil le tíortha ard-riosca, nó earnálacha a bhíonn níos minice i gcásanna caimiléireachta, agus scór níos airde. Ní dhéanann sé aon ní a rá faoi do ghnó ar leith — is flosc-aicmiú ar bhonn na hearnála iomlán a bhí ann.

De bhreis air sin, freagraíonn tú le tuairisc ar do phríomhghníomhaíochta mar atá cláraithe ag an gCamra Tráchtála freisin: an méid a dhíolann tú, ar a raibh, agus trí dhroicheanálacha dhéileála. Cuir i gcomhréir leis sin é agus an cód SBI atá ag baint do do chlárúchán sa chlár tráchtála — sin a bhí fríth ag an bhainc, an chéad thástáil ar go bhfuil d'fhreagra de réir a chéile ar an méid a thaifeadtar go hoifigiúil fúitsa. Má bhíonn do ghníomhaíochta ar fíor difriúil ar an gcód cláraithe, is minic a bhí sin ann féin ar fhiafrais cheana ar an bhainc; déan cinnte go bhfuil an dá ceann ar a chéile roimh an chuid eile a líonadh isteach. Ceisteanna faoi foinse an bhailiú de chuid an fhiontair agus faoin ag a mbancóir a bheidh na custaiméirí is minic a bhíonn san bhlocáil chéanna agus a leanúint an dhéanamh chéanna: ba bhreith ar an bhainc gur féidir scaipeadh an airgid d'fhormhór do do earnála a rá.

Bhunús: suirbhé ar an gclient sa Wwft

Leanann an oibleagáid seo ó scúdú an chliant a chaithfidh bainc a dhéanamh de réir an Dlí chosaint i gcoinne gealadh airgid agus soláthair do dhroichohóir. Is tascaire socraithe í an earnáil ina bhfuil gníomhaíonn an fhiontraicme maidir leis an meas-riosca a chaithfidh an bhainc a dhéanamh. Leanann an nasc leis an chód SBI ó Dhlí an Chlárúchán Tráchtála 2007, a fhágann socraithe cén sonraí gnó de gach fiontraicme atá cláraithe agus ar sin is féidir leis an bhainc a scrúdú.