a bank tudni akarja, mik a kockázatok az iparágamban

A szektorális kockázat a pénzmosásról szóló kérdés, nem a hitelképességről

A bank ezt az ügyféltanulmányozás részeként kéri a Pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvénytől, nem azért, mert kételkedik az Ön hitelkockázatában. Az Ön vállalatát be kell sorolnia a pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás kockázata szerint, és az a szektor, amelyben Ön működik, ennek az egyik mutatója. A készpénzintenzív ágazatok, a magas kockázatú országokkal folytatott kereskedelem vagy az olyan szektorok, amelyek gyakrabban fordulnak elő a csalási ügyekben, magasabb pontszámot kapnak. Ez nem mond semmit az Ön vállalatáról konkrétan — a szektor egészének alapján történő osztályozásról van szó.

Konkrétan olyan leírással válaszol, amely az Ön fő tevékenységét mutatja, ahogy az a Kereskedelmi Regiszternél is rögzítve van: mit értékesít, kinek, és milyen csatornákon keresztül. Hangolják össze ezt az SBI-kóddal, amely az Ön kereskedelmi nyilvántartásba való bejegyzéséhez tartozik — ez a bank számára az első teszt, hogy az Ön válasza összhangban van-e azzal, ami hivatalosan az Ön adataiként szerepel. Ha tényleges tevékenysége eltér a regisztrált kódtól, az gyakran már önmagában egy olyan kérdés, amelyet a bank feltesz; gondoskodjon arról, hogy ez a kettő összhangban legyen, mielőtt a többi kitöltéséhez hozzáfog. Kérdésekről a vállalkozás vagyonának eredete és a mely bankoknál tart számlát a vállalkozás, gyakran ugyanabban a blokkban találhatók, és ugyanazt a logikát követik: a bank meg akarja értetni az Ön szektor pénzforgalmát.

Jogalap: ügyfélinformációk összegyűjtése a Wwft-ben

Ez a kötelezettség a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvény alapján bankoknak végezniük kell ügyféltanulmányozásból fakad. A vállalkozás működési szektora ebben az esetben a bank által végzendő kockázatfelméréshez rögzített mutatódik. Az SBI-kóddal való összekapcsolódás a Kereskedelmi Regiszter Törvénytől (2007) fakad, amely meghatározza, hogy minden vállalkozás mely üzleti adatait regisztrálják és a bank ezért ellenőrizheti.