Bankas nori žinoti, kokios yra rizikos mano sektoriuje

Sektoriaus rizika yra klausimas apie pinigų plovimą, o ne apie kredito vertingumą

Bankas tai klausia kaip kliento tyrimo dalį pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą (PPTPI), o ne todėl, kad abejoja jūsų kredito rizika. Jis turi jūsų įmonę klasifikuoti pagal pinigų plovimo arba teroristų finansavimo riziką, o sektorius, kuriame jūs veikiate, yra vienas iš rodiklių. Grynaisiais pinigais intensyvios šakos, prekyba su aukštos rizikos šalimis arba sektoriai, kurie dažniau pasitaiko sukčiavimo bylose, turi aukštesnį reitingą. Tai nieko neparodo apie jūsų įmonę konkrečiai — tai yra klasifikacija remiantis sektoriumi kaip visuma.

Konkrečiai jūs atsakote aprašydami savo pagrindinę veiklą, kaip ji taip pat yra užregistruota Prekybos ir pramonės rūmuose: ką jūs parduodate, komu ir per kokius kanalus. Suderinkite tai su SBI kodu, kuris priklauso jūsų registracijai prekybos registre — tai bankui yra pirmasis testas, ar jūsų atsakymas atitinka tai, kas apie jus yra oficialiai užregistruota. Jei jūsų faktinė veikla skiriasi nuo užregistruoto kodo, tai dažnai yra pats klausimas, kurį bankas kelia; pasirūpinkite, kad šie du būtų suderinti prieš užpildydami likusią dalį. Klausimai apie įmonės turto kilmę ir apie kuriuose bankuose įmonė laiko sąskaitas dažnai yra tame pačiame bloke ir seka tą pačią logiką: bankas nori sugebėti paaiškinti jūsų sektoriaus pinigų srautą.

Pagrindas: kliento tyrimas pagal Pinigų plovimo prevencijos įstatymą

Šis reikalavimas kyla iš kliento tyrimo, kurį bankai turi atlikti pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą. Sektorius, kuriame veikia įmonė, yra šiuo atveju pastovus rizikos vertinimo, kurį bankas turi atlikti, rodiklis. Sąsaja su SBI kodu kyla iš 2007 m. Prekybos registro įstatymo, kuriame nustatoma, kokie kiekvienos įmonės verslo duomenys yra užregistruoti ir todėl gali būti patikrinti banko.