pank tahab teada, millised on riskid minu valdkonnas

Sektoririsiko on küsimus rahapesu kohta, mitte krediidivõimelisuse kohta

Pank küsib seda kliendi tundmaõppimise osana Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seadusest (Wwft), mitte seetõttu, et tal oleks kahtlusi teie krediidiriskide suhtes. Pank peab teie ettevõtte klassifitseerima rahapesu või terrorismi rahastamise riski alusel, ning teie tegevusala on selles üks näitajaid. Sularaha mahukas tegevusalad, kaubandus kõrge riskiga riikidega, või tegevusalad, mis esinevad sagedamini pettuseasjades, saavad kõrgema hinnangu. See ei ütle midagi teie ettevõtte kohta konkreetselt — see on tegevusala kui terviku alusel tehav klassifikatsioon.

Konkreetselt vastaksite teie põhitegevuse kirjeldusega nii nagu see on registreeritud ka Kaubanduskojal: mida te müüte, kellele ja milliseid kanaleid kasutades. Siduge see SBI-koodiga, mis on seotud teie kande Ärregistris — see on panga jaoks esimene kontroll, kas teie vastus vastuolu teie ametliku registreerimisega. Kui teie tegelik tegevus erineb registreeritud koodist, siis on see sageli juba küsimus, mida pank esitab; veenduge, et need kaks omavahel kooskõlas oleksid, enne kui täidate ülejäänut. Küsimused ettevõtte vara päritolu ja millistel pangadel ettevõttel kontod on kuuluvad sageli samasse blokki ja järgivad sama loogikat: pank soovib saada aru oma sektori rahavoogudest.

Alus: klientide teadustamine Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduses

See kohustus tuleneb kliendi tundmaõppimisest, mida pangad peavad tegema Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse alusel. Tegevusala, mille peal ettevõte tegutseb, on selles fikseeritud näitaja riskihinnangule, mille pank peab tegema. Sidus SBI-koodiga tuleneb Ärregistri seadusest 2007, mis sätestab, milliseid ettevõtte andmeid iga ettevõtte kohta on registreeritud ja seega saab pank kontrollida.