il-bank trid taf x'inhuma r-riskji fis-settur tiegħi

Ir-riskju tas-settur huwa mistoqsija dwar il-ħasil ta' dhani, mhux dwar il-kredibilità

Il-bank titlob dan bħala parti tal-investigazzjoni tal-klijent skond il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħasil ta' Dhani u tal-Finanzjament tat-Terroriżmu (Wwft), mhux minħabba li għandha dubji dwar ir-riskju tal-kreditu tiegħek. Għandha tikkassifika l-intrapriża tiegħek skond ir-riskju tal-ħasil ta' dhani jew tal-finanzjament tat-terroriżmu, u s-settur li fih inti qiegħed hija waħda mill-indikatori. Il-fergħat li jintensifikkaw il-käsx sa flus kontanti, il-kummerċ ma' pajjiżi ta' riskju għoli, jew is-setturi li aktar darba jidhru f'każi ta' frodi, huma jiskoru ogħla. Dan ma jgħidx xejn dwar il-kumpanija tiegħek speċifikament — hija klassifikazzjoni bbażata fuq is-settur kollha.

Konkretament jintom twaggħu b'deskrizzjoni tal-attività ewlenija tiegħek bħal dik li ġiet irreġistrata wkoll mal-Kamra tal-Kummerċ: x'int ibgħa, lil min, u permezz ta' liema kanali. Ikkonnettja dan mal-kodiċi SBI li jappartén għall-iscrizione tiegħek fir-Reġistru tat-Tajd — dan għall-bank hija l-ewwel test biex tikkonċertu li l-irrisponsa tiegħek tikkorrispondi ma' dak li huwa rreġistrat uffiċjalment dwarrek. Jekk l-attività faktika tiegħek tiddiverġi mill-kodiċi rreġistrat, ħafna drabi hija dik nnifisha mistoqsija li l-bank titlob; kun żgur li dawk it-tnejn huma allinjati xulxin qabel ma tikkompiela r-rest. Il-mistoqsijiet dwar il-oriġini tal-assi tal-intrapriża u dwar il- f'liema banek l-intrapriża tgħandha kontis mkettba ħafna drabi jidhru fl-istess blokk u jsegwu l-istess loġika: il-bank tixtieq tifhem il-flussi monetarji tas-settur tiegħek.

Bażi: investigazzjoni tal-client fil-Wwft

Din l-obbligu ġejja mill-investigazzjoni tal-klijent li l-banek għandhom jagħmlu skond il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħasil ta' Dhani u tal-Finanzjament tat-Terroriżmu. Is-settur li fih intrapriża hija attiva, hija indikatur fiss għall-evalwazzjoni tar-riskju li l-bank għandha tagħmel. Il-konnessjoni mal-kodiċi SBI ġejja mill-Liġi tal-Reġistru tat-Tajd 2007, li tistabbilixxи liema dejta kummercjali ta' kull intrapriża hija rreġistrata u għalhekk il-bank tista' tikkontrolla.