защо трябва да отчета откъде идват парите за началото на компанията

Произходът на начално капиталът е част от клиентския преглед

Банката пита това не от любопитство, а защото Законът за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма (Wwft) я задължава да знае откъде идват парите на клиента. Това изследване на клиента се прилага не само при начало на отношението, а и по-късно, например при депозит на капитал, заем от управител на еднолично дружество на собственото му дружество, или при внезапно увеличение на собствения капитал. Тази тема се препокрива с произходът на средствата на предприятието: банките и понякога и застраховките задават този въпрос в почти еднаква форма, само с различен формат.

На практика банката пита за конкретно събитие: депозит на собствени спестявания, семейния заем, придобиване на акции, бизнес кредит. Подкрепящият документ, който е подходящ за това, обикновено е банков извлечение от депозита, заемно споразумение или нотариален акт при вкълчване на капитал. Ако нямаш това под ръка, е по-обичайно да оставиш въпроса открит, отколкото да дадеш отговор, който не можеш да подкрепиш. При дружество с няколко акционери, този въпрос често засяга и кои са крайните бенефициенти на предприятието са, защото банката обикновено оценява произхода на капитала и структурата на собственоста в едно движение.

Правна основа: клиентско проучване по Wwft, а не Търговския регистър

Задължението за това изследване е предвидено в Wwft и е собствено задължение на банката като институция, независимо от това, което е вече регистрирано в Търговския регистър на основата на Законът за търговския регистър 2007. Търговският регистър регистрира кой управлява предприятието и кой е упълномощен в него, но не откъде идват парите — това е точно пропастта, която попълва изследването на клиента на Wwft.