kāpēc man jāpamatno, no kurienes nāk nauda uzņēmuma uzsākšanai

Sākumkapitāla izcelsme ir daļa no klienta izpētes

Banka to jautā ne no zinātkāres, bet tāpēc, ka Likums par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu (LMNTFN) viņu piespiež zināt, no kurienes nāk klienta nauda. Šis klientu pārbaude attiecas ne tikai uz attiecību sākumu, bet arī vēlāk, piemēram, kapitāla iemaksas gadījumā, aizdevuma gadījumā no valdes locekļa savai kapitālsabiedrībai, vai pēkšņā pamatkapitāla pieauguma gadījumā. Šī tēma pārklājas ar uzņēmuma mantas izcelsmi: bankas un dažreiz arī apdrošinātāji uzdod šo jautājumu gandrīz identiskā formā, tikai ar citu formātu.

Praksē banka jautā par konkrētu notikumu: iemaksu no personīgiem uzkrājumiem, ģimenes aizdevumu, akciju pārvaldīšanu, uzņēmuma kredītu. Atbilstošais pierādījums parasti ir bankas izraksts par iemaksu, aizdevuma līgums vai notariāla akta paraugs kapitāla ieguldīšanai. Ja jums to nav uzreiz pie rokas, ir parastāk jautājumu atstāt atklātu, nevis sniegt atbildi, kuru nevarat pamatot. Kapitālsabiedrībai ar vairākiem akcionāriem šis jautājums bieži skar arī kas ir uzņēmuma galarezultātā ieinteresētās personas būt, jo banka parasti vienā kustībā novērtē kapitāla izcelsmi un īpašumtiesību struktūru.

Pamatojums: Wwft klienta pārbaude, nevis Komercreģistrs

Šīs pārbaudes pienākums ir noteikts LMNTFN un ir bankas kā institūcijas patstāvīgais pienākums, neatkarīgi no tā, kas jau ir reģistrēts Tirdzniecības reģistrā saskaņā ar Tirdzniecības reģistra likumu 2007. Tirdzniecības reģistrs reģistrē, kurš vada uzņēmumu un kurš tajā ir tiesīgs, bet ne to, no kurienes nāk nauda — tas ir tieši tas spraugs, kuru LMNTFN klientu pārbaude aizpilda.