cén fáth a chaithfidh mé a bhreithniú cárbhfuil an t-airgead tar éis seo do thús an ghnó

Is ionann bunús an chaipitiúil tosaithe agus páirt den scrúdú ar na cliant

Ní fhiafraíonn an bhainc seo as fiosracht, ach toisc go bhfuillíonn an Dlí ar Chosc ar Ghealadh Airgid agus ar Mhaoiniú an Fhondúrthachais (Wwft) aici a bheith ar an eolas maidir le cá fhaide a thagann an t-airgead ó chustaiméir aici. Ní bhíonn an scrúdú custaiméir seo i bhfeidhm ach ag tús an chaidrimh, ach freisin níos déanai, mar shampla ag déanamh socruithe caipiteal, iasachta ó DGA ina bhfreagaire féin bv, nó méadú tobann ar an ioncam féin. Tá an topaic seo i bhfoluain le foinse an bhailiú de chuid an fhiontair: cuireann bainc agus uaireanta freisin árachóirí an cheist seo i bhfoirm an-chosúil, ach amháin le formáid difriúil.

Is gnách sa chleachtas go bhfiafraitear an bhainc ar imeacht nithiúil: socruithe a dhéanamh ar airgead spáráilte féin, iasacht teaghlaigh, glacadh páirt in scaireanna, creideal ghnó. Is iondúil gur chóir a bheith ag banc-oidhreacht ar an stoladh, conradh iasachta, nó gníomh notairithe maidir le hoiriúnú caipiteal. Mura bhfuil sé sin i do láimh ar an toirt, is gnách go bhfágfar an cheist ar oscailte seachas freagra a thabhairt nach féidir a bhunú air. I gcás bv le níos mó dhíoltóirí scaireanna, bíonn an cheist seo ag foluain chomh maith cé na n-ábhar a bhraistear ar deireadh den fhiontráchtas a bheith, toisc go mbíonn an banc ag déanamh measúnú ar bhunús an chaipitil agus ar an struchtúr úinéireachta de ghnáth i gceann amháin.

Bonn: scrúdú cliaint Wwft, ní an Clár Trádála

Tá an oibleagáid don scrúdú seo sa Wwft agus is oibleagáid fhéin di an bhainc mar ghníomhaireacht, ar leith ó cad atá already bunaithe sa Chámra Tráchtála ar bhonn an Dlí um Chlárú Tráchtála 2007. Clárann an Chlárú Tráchtála cé atá ag feidhmiú ghnó agus cé atá cleasaithe ann, ach ní sa bhfaide an t-airgead a thagann — is é an fholuain seo go baileanta a líonann an scrúdú custaiméir ó Wwft.