għaliex jrid nispjega minn fejn ġie l-flus għall-bidu tan-negozju

L-oriġini tal-kapital ta' avviament hija parti mill-investigazzjoni tal-kliyenti

Il-bank ma tistaqsix dan minn kuriożità, iżda minħabba li l-Liġi għall-prevenzjoni tal-immondi tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu (Lwft) hija obbligata tkun taf minn fejn ġej il-flus ta' klijent. Dik l-investigazzjoni tal-klijent ma għandx applikazzjoni biss fl-bidu tar-relazzjoni, iżda wkoll iktar tard, pereż. fil-każ ta' depożitu ta' kapital, self minn direttur ta' kumpanija lill-kumpanija tagħu stess, jew żieda inspiegabbli fil-patrimonju tiegħu. Dan is-suġġett jikkoinċidi mal- il-oriġini tal-assi tal-intrapriża: il-banks u xi kultant ukoll l-assikaruri jistaqsu din il-mistoqsija fi forma biss, bih format differenti.

Fil-prattika, il-bank tistaqsi dwar avveniment konkret: depożitu ta' risparmji personali, self mill-familja, akwist ta' azzjonijiet, kreditu kummerċjali. Iddokument ta' prova li jkun hemm x'jigħaddi bih huwa normalment estrattu tal-account bankarju tal-depożitu, ftehim ta' self, jew atto notarili meta jkun hemm input ta' kapital. Jekk m'għandek dan direttament prestu, allura huwa iktar komuni li titħalla l-mistoqsija miftuħa milli tagħti tweġiba li m'tistax tissostanzja. Bħal kumpanija b'diversi azjonisti, din il-mistoqsija ħafna drabi wkoll min huma l-aħħarija benefiċjati tal-intrapriża hija, minħabba li l-bank normalment tevalwa l-oriġini tal-kapital u l-istruttura tal-proprjetà f'mozzjoni waħda.

Bażi: eżamina tal-klients skond il-Wwft, mhux ir-Reġistru tal-Kummerċ

L-obbligu ta' din l-investigazzjoni jinsab fil-Lwft u huwa obbligu tagħha stess tal-bank bħala istituzzjoni, separata minn dak li diġà tkun registrata fil-Kamera tal-Kummerċ fuq il-bażi tal-Liġi tal-Reġistru tal-Kummerċ 2007. Ir-Reġistru tal-Kummerċ jirreġistra min li jmexxih negozju u min jkun awtorizzat fih, iżda mhux minn fejn ġej il-flus — dik eżattament l-ħtieġa li l-investigazzjoni tal-klijent tal-Lwft tħalli.