kodėl turiu paaiškinti, iš kur atsirado pinigai verslo pradžiai

Pradinės sąmatros šaltinis yra kliento tyrinėjimo dalis

Bankas šio klausia ne iš smalslumo, bet todėl, kad Prekybos žiniomis finansavimo ir teroizmo finansavimo prevencijos įstatymas (PŽTFPI) ją įpareigoja žinoti, iš kur yra jos kliento pinigai. Tas kliento tyrinėjimas galioja ne tik ryšio pradžioje, bet ir vėliau, pavyzdžiui, kapitalo įnešime, paskolose iš vadovaujan paskolos teikėjo savo akcinei bendrovei arba staigus nuosavo kapitalo padidėjime. Šis klausimas sutampa su įmonės turto kilmę— bankai ir kartais ir draudikai šį klausimą deda beveik identiškai, tik su kitokiu formatu.

Praktikoje bankas klausia apie konkretų įvykį: savo sutaupytos pinigų įnešimas, šeimos paskola, akcijų perėmimas, verslo kreditas. Atitinkamas dokumento įrodymas paprastai yra įnešimo banko išrašas, paskolos sutartis arba notarinė akta kapitalo indėliui. Jei tu to neturi tiesiogiai po ranka, tai įprasta palikti klausimą nesuderintą nei pateikti atsakymą, kurio tu negali pagrįsti. Bendrovei, turinčiai kelis akcijų savininkus, šis klausimas dažnai susijęs ir su galutiniuose naudotojus įmonės , nes bankas paprastai vienu metu vertina kapitalo kilmę ir nuosavybės struktūrą.

Pagrindas: BVPFI kliento tyrimas, ne Prekybos registras

Šio tyrimo pareiga nustatyta PŽTFPI ir yra pačios banko institucijos pareiga, nepriklausomai nuo to, kas jau buvo nustatyta Verslo registre pagal Komercinio registro 2007 m. įstatymą. Komercinis registras registruoja, kas valdo įmonę ir kas joje turi įgaliojimus, bet ne iš kur yra pinigai — tai yra tiksliai ta spraga, kurią užpildo PŽTFPI kliento tyrinėjimas.