как оценявам очакваното обемите на трансакциите за моята банка

Очаквано съответствие на операциите: преценка, не прогноза

Банката не иска тук счетоводна цифра, а разумна преценка на броя и размера на операциите, които ще преминават чрез търговския сметка. Това е част от проучването на клиентите, което банката трябва да проведе в съответствие със Закона за предотвратяване на прането на пари и финансиране на тероризма. Банката използва вашия отговор, за да установи профил на мониторинг: ако операцията попадне в обхвата, който сте посочили, или се отклонява и впоследствие възникне въпрос.

На практика работите с обхват на месец или година, разделен на вътрешни и чуждестранни операции, ако списъкът го изисква. Използвайте приходите от последния депозиран годишен отчет като отправна точка и преведете го в среден брой операции; ако още не сте депозирали годишен отчет, обоснована бюджета е най-доброто, което можете да дадете. Някои портали също искат информация за страните, от които идват или отиват парите — това засяга произходът на средствата на предприятието— въпрос, който често се появява в същия въпросник. Ако вашето предприятие разполага със сметки в няколко банки, въпросникът също може да поиска това да се уточни; това се препокрива с банковите отношения, които поддържа вашето предприятие.

Основание: проучване на клиентите по Wwft

Задължението за този тип проучване произтича от Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма, който задължава банките да основават проучването на клиентите на характера и обхвата на очаквваните сделки. Допълнителни фирмени данни, които банката може да провери — оборот, дата на установяване, правна форма — се получават от Търговския регистър на основата на Закона за търговския регистър 2007. Внимание: точните диапазони и точното определение на "очаквван обем" се различават според банката, тъй като всяка банка попълва собствения си модел на риск в рамките на закона.