πώς εκτιμώ το αναμενόμενο όγκο συναλλαγών για την τράπεζά μου

Αναμενόμενος όγκος συναλλαγών: εκτίμηση, όχι πρόγνωση

Η τράπεζα δεν ζητά εδώ έναν αριθμό ελεγκτή, αλλά μια εύλογη εκτίμηση του αριθμού και του μεγέθους των συναλλαγών που θα διέρχονται από τον επιχειρηματικό λογαριασμό. Αυτό αποτελεί μέρος της έρευνας πελατών που πρέπει να διεξάγει η τράπεζα σύμφωνα με το Νόμο για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η τράπεζα χρησιμοποιεί την απάντησή σας για να ορίσει ένα προφίλ παρακολούθησης: εάν μια συναλλαγή εμπίπτει στο εύρος που έχετε καθορίσει, ή αποκλίνει και ακολουθείται μια ερώτηση αργότερα.

Στην πράξη, εργάζεστε με ένα εύρος ανά μήνα ή ανά έτος, χωρισμένο σε εγχώριες και διεθνείς συναλλαγές εάν η λίστα το ζητά. Χρησιμοποιήστε τα έσοδα από την τελευταία καταθέσιμη ετήσια οικονομική κατάσταση ως σημείο αναφοράς και μετατρέψτε τα σε μέσο αριθμό συναλλαγών· εάν δεν έχετε καταθέσει ακόμη ετήσια οικονομική κατάσταση, τότε ένας τεκμηριωμένος προϋπολογισμός είναι το καλύτερο που μπορείτε να δώσετε. Ορισμένες πύλες ζητούν επίσης πληροφορίες σχετικά με τις χώρες από τις οποίες προέρχονται ή προορίζονται τα χρήματα — αυτό αγγίζει την την προέλευση του πλούτου της επιχείρησηςμια ερώτηση που συχνά επανεμφανίζεται στην ίδια λίστα ερωτήσεων. Εάν η επιχείρησή σας διατηρεί λογαριασμούς σε πολλές τράπεζες, η λίστα ερωτήσεων μπορεί επίσης να ζητά να το διευκρινίσετε· αυτό επικαλύπτεται με τις τραπεζικές σχέσεις που διατηρεί η επιχείρησή σας.

Βάση: έρευνα πελατών δυνάμει του Νόμου για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η υποχρέωση αυτού του τύπου έρευνας προκύπτει από το Νόμο για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ο οποίος υποχρεώνει τις τράπεζες να βασίζουν την έρευνα πελατών στη φύση και τον όγκο των αναμενόμενων συναλλαγών. Πρόσθετα στοιχεία δραστηριότητας που η τράπεζα μπορεί να επαληθεύσει — έσοδα, ημερομηνία εγκατάστασης, νομική μορφή — προέρχονται από το Εμπορικό Μητρώο σύμφωνα με το Νόμο για το Εμπορικό Μητρώο του 2007. Προσοχή: τα ακριβή εύρη και ο ακριβής ορισμός του "αναμενόμενου όγκου" διαφέρουν ανά τράπεζα, επειδή κάθε τράπεζα συμπληρώνει το δικό της μοντέλο κινδύνου στο πλαίσιο του νόμου.