cum estimez volumul tranzacțional așteptat pentru banca mea

Volum de tranzacții așteptat: estimare, nu prognoză

Banca nu cere aici o cifră de contabil, ci o estimare rezonabilă a numărului și mărimii tranzacțiilor care vor trece prin contul de afaceri. Aceasta face parte din investigația clienților pe care banca trebuie să o efectueze în conformitate cu Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Banca folosește răspunsul tău pentru a stabili un profil de monitorizare: dacă o tranzacție se încadrează în intervalul pe care l-ai specificat, sau dacă se abate de la acesta și urmează o întrebare ulterioară.

În practică, lucrezi cu un interval lunar sau anual, împărțit în tranzacții naționale și internaționale dacă lista o cere. Folosește cifra de afaceri din cel mai recent bilanț depus ca punct de referință și convertește-o într-un număr mediu de tranzacții; dacă nu ai depus încă un bilanț, atunci un buget bine fundamentat este cel mai bun lucru pe care poți să-l oferi. Unele portaluri întreabă și despre țările din care vin banii sau unde se duc — aceasta se referă la proveniența averii organizației, o întrebare care apare adesea în aceeași chestionare. Dacă întreprinderea ta are conturi la mai multe bănci, chestionarul poate, de asemenea, să ceară specificarea acestui fapt; aceasta se suprapune cu relațiile bancare pe care le are întreprinderea ta.

Temei: investigația clienților conform Lwft

Obligația acestui tip de investigație rezultă din Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului, care obligă băncile să bazeze investigația clienților pe natura și volumul tranzacțiilor așteptate. Date comerciale suplimentare pe care banca le poate verifica — cifra de afaceri, data constituirii, forma juridică — provin din Registrul comerțului în conformitate cu Legea registrului comerțului din 2007. Atenție: intervalele exacte și definiția precisă a "volumului așteptat" diferă de la bancă la bancă, deoarece fiecare bancă își completeaza propriul model de risc în cadrul normelor legale.