hogyan becsülöm meg a várható tranzakciós volument a bankom számára

Várt tranzakciós volumen: becslés, nem előrejelzés

A bank itt nem számlavezetői számokat kér, hanem az üzleti számlán keresztül lebonyolódó tranzakciók számának és nagyságrendjének ésszerű becslését. Ez ahhoz a ügyfélvizsgálathoz tartozik, amelyet a banknak a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvény alapján végre kell hajtania. A bank a válaszod alapján egy monitoringprofilt állít be: ha egy tranzakció később az által megadott sávban esik, vagy eltér tőle, és utólagos kérdés merül fel.

A gyakorlatban egy havi vagy éves sávval dolgozol, az otthoni és külföldi tranzakciók szerint felosztva, ha a lista ezt igényli. Segédpontként az utolsó benyújtott éves beszámolóból származó bevételt használd, és számítsd át átlagos tranzakciószámra; ha még nem nyújtottál be éves beszámolót, akkor az indokolt költségvetés az, ami a legjobban megadható. Egyes portálok azt is kérdezik, hogy honnan vagy hová megy a pénz — ez érinti a a vállalkozás vagyonának eredete"térítményi vagy térítésmentes tranzakciókat", egy kérdést, amely ugyanabban a kérdőívben gyakran visszatér. Ha a vállalatodnak több banknál van számlája, a kérdőív azt is kérheti, hogy ezt részletezd; ez átfedésben van a a vállalat által fenntartott bankkapcsolatok.

Alap: ügyfélvizsgálat a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvény alapján

Ez a vizsgálattípusra vonatkozó kötelezettség a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvényre vezethető vissza, amely a bankokat arra kötelezi, hogy az ügyfélvizsgálatot az előirányzott tranzakciók természete és terjedelmére alapozzák. Kiegészítő üzleti adatok, amelyeket a bank ellenőrizhet — bevétel, alapítás dátuma, jogi forma — a Kereskedelmi Nyilvántartási törvény 2007 alapján a Kereskedelmi Nyilvántartásból származnak. Vigyázat: a pontos sávok és a "várt volumen" pontos meghatározása bankonként eltér, mivel minden bank a törvény keretein belül saját kockázati modelljét tölti ki.