jak oszacuję oczekiwaną wielkość transakcji dla mojego banku

Oczekiwana wielkość transakcji: szacunek, a nie prognoza

Bank nie wymaga tutaj danych z zestawienia finansowego, lecz rozsądne oszacowanie liczby i wielkości transakcji, które będą przeprowadzane za pośrednictwem rachunku biznesowego. Jest to część badania klienta, które bank musi przeprowadzić na podstawie Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Bank wykorzystuje twoją odpowiedź do ustalenia profilu monitorowania: jeśli transakcja mieści się w zakresie, który podałeś, czy odbiega od niego i czy będzie wymagane późniejsze wyjaśnienie.

W praktyce pracujesz z zakresem miesięcznym lub rocznym, podzielonym na transakcje krajowe i zagraniczne, jeśli lista tego wymaga. Jako punkt odniesienia użyj przychodu z ostatniego złożonego sprawozdania finansowego i przelicz go na średnią liczbę transakcji; jeśli nie złożyłeś jeszcze sprawozdania finansowego, uzasadniony budżet to najlepsze, co możesz podać. Niektóre portale pytają również o kraje, z których pochodzą pieniądze lub dokąd zmierzają — to dotyczy źródła majątku przedsiębiorstwa, pytanie, które często pojawia się w tej samej liście pytań. Jeśli twoja firma utrzymuje rachunki w wielu bankach, lista pytań może również poprosić o podanie szczegółów; to pokrywa się z relacjami bankowymi, które utrzymuje twoja firma.

Podstawa: badanie klientów na podstawie Wwft

Obowiązek tego typu badania wynika z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, która zobowiązuje banki do oparcia badania klienta na charakterze i skali przewidywanych transakcji. Dodatkowe dane biznesowe, które bank może zweryfikować — przychody, data założenia, forma prawna — pochodzą z Rejestru Handlowego na podstawie Ustawy o Rejestrze Handlowym 2007. Uwaga: dokładne przedziały i precyzyjna definicja „przewidywanego wolumenu