Wie schätze ich das erwartete Transaktionsvolumen für meine Bank ein

Erwartetes Transaktionsvolumen: Schätzung, keine Prognose

Die Bank verlangt hier keine Wirtschaftsprüferzahl, sondern eine angemessene Schätzung der Anzahl und des Umfangs der Transaktionen, die über das Geschäftskonto abgewickelt werden. Dies ist Teil der Kundenbeziehungsprüfung, die die Bank gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung durchführen muss. Die Bank nutzt Ihre Antwort, um ein Überwachungsprofil einzurichten: Fällt eine Transaktion später in die Bandbreite, die Sie angegeben haben, oder weicht sie ab und folgt eine spätere Nachfrage.

In der Praxis arbeiten Sie mit einer Bandbreite pro Monat oder pro Jahr, aufgeteilt in inländische und ausländische Transaktionen, falls die Liste dies verlangt. Verwenden Sie den Umsatz aus der zuletzt hinterlegten Jahresrechnung als Ankerpunkt und rechnen Sie diesen in eine durchschnittliche Anzahl von Transaktionen um; haben Sie noch keine Jahresrechnung hinterlegt, ist eine begründete Haushaltsplanung das Beste, was Sie geben können. Einige Portale fragen auch nach den Ländern, aus denen das Geld kommt oder wohin es fließt — das betrifft die Herkunft des Vermögens des Unternehmens, eine Frage, die in demselben Fragebogen häufig wiederkehrt. Hat dein Unternehmen Konten bei mehreren Banken, kann der Fragebogen auch verlangen, dies anzugeben; das überlappt sich mit die Bankbeziehungen, die Ihr Unternehmen unterhält.

Grundlage: Kundenbeziehungsprüfung gemäß Geldwäschegesetz

Die Verpflichtung zu dieser Art von Prüfung ergibt sich aus dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, das Banken verpflichtet, die Kundenbeziehungsprüfung auf der Grundlage der Art und des Umfangs der erwarteten Transaktionen durchzuführen. Zusätzliche Unternehmensdaten, die die Bank überprüfen kann — Umsatz, Gründungsdatum, Rechtsform — stammen aus dem Handelsregister gemäß Handelsregistergesetz 2007. Achtung: Die exakten Bandbreiten und die genaue Definition von "erwartetes Volumen" unterscheiden sich je nach Bank, da jede Bank ihr eigenes Risikomodell innerhalb der Grenzen des Gesetzes ausfüllt.