kif nistima l-volum ta' transakzzjoni mistennija għall-bank

Volum ta' tranżazzjonijiet mistennija: stima, mhux previżjoni

Il-bank ma titlibx hawnhekk ċifra minn kontabilist, iżda stima raġonevoli tan-numru u l-ammont tat-tranżazzjonijiet li se jmorru permezz tal-kont kummerċjali. Dan huwa parti mill-investigazzjoni tal-klijent li l-bank għandha twettaq skond il-Liġi għal Prevenzjoni tal-Iwwip tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu. Il-bank tuża r-risposta tiegħek biex tistabbilixxi profil ta' monitoraġġ: jekk tranżazzjoni se tkun fi ħdan il-bandwidth li ntgħatalek, jew din tiċħtieġ għal mistoqsija l-ewwel.

Fil-prattika taħdem b'bandwidth kull xahar jew kull sena, maqsum għal tranżazzjonijiet domestiċi u barranin jekk il-lista titolbux hekk. Uża l-fatwira mill-aħħar karrozza stazzjonata bħala l-iktar tal-fond u kkalkula dik għal numru medju tat-tranżazzjonijiet; jekk għad m'għandekx karrozza stazzjonata, allura budgett sottostanzzjat hu l-aħjar li tista' tagħti. Uħud mill-portali jistaqsu wkoll dwar il-pajjiżi li l-flus ġejjin jew jmorru — dan jittratta il-oriġini tal-assi tal-intrapriża, mistoqsija li spiss tiġi mill-ġdid fl-istess kwizzjonarju. Jekk il-kumpanija tiegħek għandha kontijiet f'ħafna banek, il-kwizzjonarju jista' jistaqsi biex tispeċifika dak; dan jimqabbal ma' ir-relazzjonijiet bankari li l-impriża tiegħek tżomm.

Bażi legali: stħarriġ tal-klients taħt il-Wwft

L-obbligu għal dan it-tip ta' investigazzjoni ġej mill-Liġi għal Prevenzjoni tal-Iwwip tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu, li tinġunġi l-banek li jbassaw l-investigazzjoni tal-klijent fuq il-natura u l-ambitu tat-tranżazzjonijiet mistennija. Dejta kummerċjali addizzjonali li l-bank tista' tiċċekkja — fattwira, data ta' stabbiliment, forma legali — ġejja mill-Uffiċċju tar-Registru (Reġistru tal-Kumpaniji u l-Assoċjazzjonijiet Kummerċjali) skond il-Liġi tar-Registru tal-Kummerċ. Nnutt: il-bandwidth eżatt u d-definizzjoni preċiza ta' "volum mistennija" ivarjaw minn bank għall-ieħor, għax kull bank timla l-mudell tar-riskju tagħha stess fil-qafas tal-liġi.