jak odhaduji očekávaný objem transakcí pro mou banku

Očekávaný objem transakcí: odhad, nikoli prognóza

Banka zde nevyžaduje údaje auditorů, ale rozumný odhad počtu a rozsahu transakcí, které budou probíhat přes firemní účet. To je součástí šetření klientů, které banka musí provést na základě zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu. Banka váš odpověď používá k nastavení profilu monitorování: spadá-li transakce do šířky pásma, které jste uvedli, nebo se odchyluje a následuje se dodatečný dotaz.

V praxi pracujete se šířkou pásma měsíčně nebo ročně, rozdělenou na domácí a zahraniční transakce, pokud to seznam vyžaduje. Jako výchozí bod použijte tržby z poslední deponované roční zprávy a převeďte je na průměrný počet transakcí; pokud jste ještě nedeponovali roční zprávu, pak je zdůvodněný rozpočet nejlepší, co můžete poskytnout. Některé portály se také ptají, ze kterých zemí peníze pocházejí nebo kam jdou — to se týká původu majetku podniku, otázka, která se v téže dotazníku často opakuje. Má-li vaše podnik účty u více bank, dotazník se vás může také zeptat, abyste to specifikovali; to se překrývá s bankovními vztahy, které vaše společnost udržuje.

Právní základ: klientské šetření podle zákona AML

Povinnost provádět tento typ šetření vyplývá ze zákona o předcházení praní peněz a financování terorismu, který ukládá bankám povinnost založit klientské šetření na povaze a rozsahu očekávaných transakcí. Dodatečné obchodní údaje, které může banka ověřit — obrat, datum založení, právní forma — pocházejí z Obchodního rejstříku na základě zákona o obchodním rejstříku z roku 2007. Upozornění: přesné rozmezí a přesná definice "očekávaného objemu" se liší bank od banky, protože každá banka vyplňuje svůj vlastní model rizika v rámci legislativy.