kaip vertinu numatomą operacijos apimtį savo bankui

Numatomas operacijos apimtis: įvertinimas, ne prognozė

Bankas čia prašo ne auditorių skaičiaus, o pagrįsto įvertinimo apie operacijų skaičių ir apimtį, kurie vyks per verslo sąskaitą. Tai yra dalis iš kliento tyrimo, kurį bankas privalo atlikti pagal Pinigų plovimo ir teroristy finansavimo prevencijos įstatymą. Bankas naudoja jūsų atsakymą stebėsenos profilį nustatyti: jei operacija vėliau patenka į jūsų nurodytą diapazoną, ar ji nuo jo skiriasi ir vėliau pasekoja klausimas.

Praktikoje dirbate su diapazonu per mėnesį arba per metus, padalijus į vidaus ir užsienio operacijas, jei sąrašas to reikalauja. Kaip atskaitos tašką naudokite pajamas iš paskiausiai pateiktos metinės atskaitomybės ir konvertuokite jas į vidutinį operacijų skaičių; jei dar neįdiegėte metinės atskaitomybės, pagrįstas biudžetas yra geriausias variantas, kurį galite suteikti. Kai kurie portalai taip pat prašo nurodyti šalis, iš kurių ateis arba kurioje nueis pinigai — tai liečia įmonės turto kilmę, klausimą, kuris toje pačioje ankettoje dažnai kartojasi. Jei jūsų įmonė turi sąskaitas keliuose bankuose, anketa taip pat gali paprašyti to nurodyti; tai sutampa su bankų ryšius, kuriuos palaiko jūsų įmonė.

Pagrindas: kliento tyrimas pagal PPTA

Šios rūšies tyrimo įpareigojimas kyla iš Pinigų plovimo ir teroristy finansavimo prevencijos įstatymo, kuris bankai privalo atlikti kliento tyrimą remiantis tikėtinų operacijų pobūdžiu ir apimtimi. Papildomi verslo duomenys, kuriuos bankas gali patikrinti — pajamos, įsikūrimo data, teisinė forma — gaunami iš Prekybos registro pagal Prekybos registro įstatymą 2007. Atkreipkite dėmesį: tikslūs diapazonai ir tikslus "numatomo apimties" apibrėžimas skiriasi priklausomai nuo banko, nes kiekvienas bankas užpildo savo riziką modelį pagal įstatymo ribas.