Kā es aprēķinu paredzēto darījumu apjomu savai bankai

Paredzamais transakciju apjoms: novērtējums, nevis prognoze

Banka šeit neprasīs grāmatveža skaitļus, bet gan pamatotu aprēķinu par transakciju skaitu un apjomu, kas notiks caur komercskaitli. Tas ir daļa no klienta izpētes, ko banka jāveic saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Banka izmanto jūsu atbildi, lai izveidotu uzraudzības profilu: nākotnē, ja transakcija ietilpst jūsu norādītajā diapazonā, vai tā atšķiras un vēlāk seko jautājums.

Praksē jūs strādājat ar diapazona robežām mēnesī vai gadā, sadalot starp vietējām un ārējām transakcijām, ja saraksts to pieprasa. Kā atskaites punktu izmantojiet ieņēmumus no pēdējās iesniegtās gada pārskata un pārrēķiniet tos uz vidējiem transakciju skaitļiem; ja jūs vēl neesat iesniegis gada pārskata, tad pamatots budžets ir tas labākais, ko varat sniegt. Dažos portālos tiek jautāts arī par valstīm, no kurām nāk vai uz kurām iet nauda — tas skar uzņēmuma mantas izcelsmijomā, kas šajā pašā jautājumu sarakstā bieži atkārtojas. Ja jūsu uzņēmumam ir konti vairākās bankās, jautājumu saraksts var arī prasīt to norādīt; tas pārklājas ar bankas attiecībām, kuras uztur jūsu uzņēmums.

Pamatojums: klienta izpēte saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu

Šāda veida izpētes pienākums izriet no Likuma par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu, kas bankas pārī veikt klienta izpēti, pamatojoties uz paredzamo transakciju rakstura un apjoma. Papildu komercielie dati, ko banka var pārbaudīt — ieņēmumi, reģistrēšanas datums, juridiskais statuss — iegūti no Komercreģistra saskaņā ar Komercreģistra likumu 2007. Piezīme: precīzas diapazona robežas un precīza "paredzamā apjoma" definīcija atšķiras atkarībā no bankas, jo katra banka aizpilda savu risku modeli likuma ietvaros.