hur uppskattar jag den förväntade transaktionsvolymen för min bank

Förväntat transaktionsvolym: skattning, ingen prognos

Banken frågar här inte efter ett revisorstal, utan en rimlig uppskattning av antalet och omfattningen av transaktioner som ska gå igenom företagskontot. Detta är en del av kundgranskningen som banken måste genomföra enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Banken använder ditt svar för att etablera en övervakningsprofil: faller en transaktion inom det intervall du har angett, eller avviker den och följer en efterföljande fråga.

I praktiken arbetar du med ett intervall per månad eller per år, uppdelat efter inhemska och utländska transaktioner om listan kräver det. Använd omsättningen från den senast deponerade årsredovisningen som utgångspunkt och räkna om den till ett genomsnittligt antal transaktioner; om du ännu inte har deponerat en årsredovisning är en väl underbyggd budget det bästa du kan ge. Vissa portaler frågar också om de länder från vilka pengarna kommer eller vart de ska gå — det rör vid förmögenhetsursprunget för företaget, en fråga som ofta återkommer senare i samma enkät. Om ditt företag har konton hos flera banker kan enkäten också fråga om du specificerar det; det överlappar med de bankrelationer som ditt företag upprätthåller.

Grund: kundgranskning enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Skyldigheten för denna typ av granskning följer av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, som förpliktiga banken att basera kundgranskningen på arten och omfattningen av förväntade transaktioner. Ytterligare företagsuppgifter som banken kan kontrollera — omsättning, etableringstidpunkt, juridisk form — kommer från handelsregistret enligt handelsregisterlaget 2007. Observera: de exakta intervallen och den exakta definitionen av "förväntat volym" varierar från bank till bank, eftersom varje bank fyller i sin egen riskmodell inom ramen för lagen.