Cén chaoi a mheasúím an méid idirbheartaithe a bhheith ag súil leis do mo bhanca

Imthigean idirbheartaiochta iarbhír: meastachán, ní thuar

Ní iarrann an bhialann ficsheanchaí an chuntasóra anseo, ach meastachán réasúnach ar an líon agus ar mhéid na n-idirbheartaiochta a bheidh ag rith tríd an chuntas gnó. Is páirt den imscrúdú ar chliaint a chaithfidh an bhialann a dhéanamh faoi dhíolúine an Dlí chun Cosc a Chur ar Foluain Airgid agus ar Fhiansúchan Sceimh Ghréine. Úsáideann an bhialann do fhreagra chun próifíl monatóireachta a bhunú: má thiteann idirbheart laistigh den bhanda a tugadh agat, nó má dhéanann sé diúltú agus a bheidh ceist ann ina dhiaidh sin.

Go praiticiúil, oibríonn tú le banda do gach mí nó do gach bliain, roinnte idir idirbheartaiochta inmheánacha agus idirnáisiúnta má iarrann an liosta sin. Úsáid an fhilleadh ó an chuntas bliantúil dheireanach a leagadh síos mar ancaire agus tiontaigh sin go líon meánach idirbheartaiochta; murar leag tú cuntas bliantúil síos fós, is é an buiséad dhea-bhunaithe an rud is fearr ar féidir leat a thabhairt. Iarrann roinnt phortáil freisin ar na tíortha ar tháinig an t-airgead as nó ar chuaigh sé ann — is gá sin a dhéanamh foinse an bhailiú de chuid an fhiontaira iarraidh a fhreagairt ar ais go minic sa liosta chéanna. Má tá cuntas ag do fhiontair ag iliomad bank, d'fhéadfadh an liosta ceistiúcháin a iarraidh go sonraigh tú é; go bhraitheann sé ar na baincheangail a choinníonn do fhiontar.

Bunús: imscrúdú ar chliaint faoin Wwft

Leanann an oibleagáid don chineál imscrúdú seo ó an Dlí chun Cosc a Chur ar Foluain Airgid agus ar Fhiansúchan Sceimh Ghréine, a fhorchuireann ar bhialainn go mbeidh imscrúdú ar chliaint bunaithe ar nádúr agus ar mhéid na n-idirbheartaiochta a bhítear ag súil leo. Sonraí gearrbhreise faoin ghno ar féidir leis an bhialann a sheiceáil — fál, dáta suíomh, foirm dhlíthiúil — is ó an Chlárú Tráchtála ar dhíolúine an Dlí um an Chlárú Tráchtála 2007. Tabhair faoi deara: bíonn difríochtaí ar dhul fúithi idir na bindí beachta agus ar an sainmhíniú ar leith ar "imthigean iarbhír" ó bhialann go bialann, toisc go mbíonn a model riosca féin aici laistigh de spréacharnach an dlí.