come stimo il volume di transazioni previsto per la mia banca

Volume di transazioni previsto: stima, non previsione

La banca non chiede qui una cifra certificata da un commercialista, ma una ragionevole stima del numero e dell'entità delle transazioni che transiteranno sul conto aziendale. Questo rientra nella dovuta diligenza nei confronti della clientela che la banca deve effettuare sulla base della legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. La banca utilizza la tua risposta per impostare un profilo di monitoraggio: se una transazione rientra nella fascia che hai indicato o si discosta da essa e richiede una domanda successiva.

Nella pratica lavori con una fascia per mese o per anno, suddivisa tra transazioni nazionali e estere se la lista lo richiede. Utilizza il fatturato dell'ultimo bilancio depositato come punto di riferimento e convertilo in un numero medio di transazioni; se non hai ancora depositato un bilancio, una previsione fondata è il meglio che puoi fornire. Alcuni portali chiedono anche i paesi da cui proviene il denaro o verso cui si dirige — questo riguarda l'origine dei fondi dell'impresauna domanda che spesso si ripete nello stesso questionario. Se la tua azienda ha conti presso più banche, il questionario può anche chiederti di specificare questo; ciò si sovrappone a i rapporti bancari che la tua azienda mantiene.

Fondamento: dovuta diligenza nei confronti della clientela secondo la legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo

L'obbligo di questo tipo di indagine deriva dalla legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, che obbliga le banche a basare la dovuta diligenza nei confronti della clientela sulla natura e sull'entità delle transazioni previste. Dati aziendali aggiuntivi che la banca può verificare — fatturato, data di costituzione, forma giuridica — provengono dal Registro delle imprese sulla base della legge sul Registro delle imprese 2007. Attenzione: le fasce esatte e la definizione precisa di "volume previsto" variano da banca a banca, perché ogni banca applica il proprio modello di rischio entro i limiti stabiliti dalla legge.