hvordan vurderer jeg det forventede transaktionsvolumen for min bank

Forventet transaktionsvolumen: vurdering, ikke prognose

Banken anmoder ikke her om revisortal, men en rimelig vurdering af antal og omfang af transaktioner, der skal køre gennem forretningskontoen. Dette hører under kundekendskab, som banken skal gennemføre i henhold til loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Banken bruger dit svar til at etablere en overvågningsprofil: hvis en transaktion senere ligger inden for det interval, du har angivet, eller afviger og efterfølgende stiller et spørgsmål.

I praksis arbejder du med et interval pr. måned eller pr. år, opdelt efter indenlandske og udenlandske transaktioner, hvis listen anmoder om det. Brug omsætningen fra den senest deponerede årsrapport som udgangspunkt og omregn den til et gennemsnitligt antal transaktioner; hvis du ikke har deponeret en årsrapport endnu, er en begrundet budget det bedste, du kan give. Nogle portaler spørger også om de lande, pengene kommer fra eller går til — dette angår oprindelsen af virksomhedens formueet spørgsmål, der ofte dukker op igen på samme spørgeskema. Hvis din virksomhed har konti i flere banker, kan spørgeskemaet også anmode om, at du specificerer det; dette overlapper med de bankforbindelser, som dit selskab opretholder.

Grundlag: kundekendskab i henhold til Wwft

Forpligtelsen til denne type undersøgelse stammer fra loven om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, som forpligter banker til at basere kundekendskabet på arten og omfanget af forventede transaktioner. Yderligere virksomhedsdata, som banken kan kontrollere — omsætning, etablleringsdato, juridisk form — kommer fra Handelsregisteret i henhold til Handelsregisterloven 2007. Bemærk: de nøjagtige intervaller og den præcise definition af "forventet volumen" adskiller sig fra bank til bank, fordi hver bank udfylder sin egen risikomodel inden for lovens rammer.