kako ocenim pričakovan obseg transakcij za mojo banko

Pričakovani obseg transakcij: ocena, ne napoved

Banka tu ne zahteva računovodskega podatka, temveč razumno oceno števila in velikosti transakcij, ki potekajo prek poslovnega računa. To je del pregleda odjemalcev, ki ga mora banka izvesti v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Banka tvoj odgovor uporabi za nastavitev profila spremljanja: če transakcija sodi v razpon, ki si ga navedel, ali se razlikuje in ali je potrebno vprašanje naknadno.

V praksi delaš z razponom na mesec ali leto, razdeljen na domače in tuje transakcije, če to zahteva seznam. Uporabi prihodke iz zadnjega deponirane letne bilance kot referenčno točko in jih pretvori v povprečno število transakcij; če še nisi deponiral letne bilance, je utemeljena prognostična presoja najbolje, kar lahko daš. Nekateri portali sprašujejo tudi o deželah, iz katerih ali kamor gredo denar — to se dotika izvoru premoženja podjetja, vprašanja, ki se v istem vprašalniku pogosto pojavlja. Če ima tvoje podjetje račune pri več bankah, lahko vprašalnik prosi tudi za navedbo tega; to se prekriva s bankarimi odnosi, ki jih vzdržuje tvoje podjetje.

Pravna podlaga: pregled odjemalcev po Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma

Obveznost te vrste pregleda izhaja iz Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, ki banke obvezuje, da pregled odjemalcev temeljijo na naravi in obsegu pričakovanih transakcij. Dodatni poslovni podatki, ki jih lahko banka preveri — prihodki, datum vzpostavitve, pravna oblika — izvirajo iz Poslovnega registra na podlagi Zakona o poslovnem registru 2007. Opozorilo: natančni razponi in natančna opredelitev »pričakovanega obsega« se razlikujejo od banke do banke, ker vsaka banka izpolni svoj model tveganja v okviru zakona.