kuinka arvioin odotetun liiketoimintavolyymin pankkilleni

Odotettu transaktiovolyymi: arvio, ei ennuste

Pankki ei pyydä täällä tilintarkastajan lukuja, vaan kohtuullista arviota niiden transaktioiden lukumäärästä ja laajuudesta, jotka kulkevat liiketoiminnan tilin kautta. Tämä kuuluu asiakastuntemukseen, joka pankilla on velvollisuus suorittaa rahan pesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain nojalla. Pankki käyttää vastaustasi valvontaprofiilin määrittämiseen: jos transaktio putoaa sinun ilmoittamallesi kaistaleelle, se hyväksytään, mutta jos se poikkeaa, seuraa jälkikysymys.

Käytännössä työskentelet kaistaleen kanssa kuukaudessa tai vuodessa jaoteltuna kotimaisten ja ulkomaisten transaktioiden mukaan, jos luettelo sitä vaatii. Käytä viimeksi jätetyn tilinpäätöksen liikevaihtoa lähtökohtana ja muunna se keskimääräiseksi transaktioiden lukumääräksi; jos et ole vielä jättänyt tilinpäätöstä, perusteltu budjetti on paras, mitä voit antaa. Jotkut portaalit kysyvät myös maista, joista raha tulee tai mihin se menee — se liittyy yrityksen varallisuuden alkuperästä, kysymykseen, joka esiintyy usein samassa kyselylomakkeessa. Jos organisaatiollasi on tilejä useissa pankeissa, kyselylomake voi myös pyytää sitä määrittämään; tämä on päällekkäistä pankkisuhteisiin, joita yrityksesi ylläpitää.

Oikeusperusta: asiakastutkimus Wwft:n nojalla

Tämäntyyppisen tutkimuksen velvoite johtuu rahan pesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetusta laista, joka velvoittaa pankit perustamaan asiakastuntemuksen odotettujen transaktioiden luonteeseen ja laajuuteen. Lisätietoja liiketoiminnasta, jotka pankki voi tarkistaa — liikevaihto, perustamispäivämäärä, oikeusmuoto — saadaan kaupparekisteristä kaupparekisterilain 2007 nojalla. Huomio: tarkat kaistaleet ja "odotetun volyymin" tarkka määritelmä vaihtelevat pankeittain, koska jokainen pankki täyttää oman riskimodellinsa lain asettamissa puitteissa.