ako odhadnem očakávaný objem transakcií pre moju banku

Očakávaný objem transakcií: odhad, nie prognóza

Banka tu nevyžaduje číslo od účtovného, ale primeranú úroveň odhadu počtu a rozsahu transakcií, ktoré budú prebiehať cez obchodný účet. Toto je súčasťou prešetrovania klientov, ktoré musí banka vykonať na základe Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Banka používa vašu odpoveď na nastavenie profilu monitorovania: ak transakcia spadá do rozsahu, ktorý ste uviedli, alebo sa od neho odchyľuje a nasleduje neskoršia otázka.

V praxi pracujete s rozsahom za mesiac alebo rok, rozdelený na domáce a zahraničné transakcie, ak to zoznam vyžaduje. Ako orientačný bod použite tržby z posledne uloženej výročnej správy a prepočítajte ich na priemerný počet transakcií; ak ste ešte nedeponovali výročnú správu, potom je zdôvodnený rozpočet najlepšie, čo môžete poskytnúť. Niektoré portály sa pýtajú aj na krajiny, z ktorých alebo do ktorých peniaze pochádzajú — to sa týka pôvode majetku podniku,otázky, ktorá sa v tom istom zozname často objavuje. Má vaša spoločnosť účty u viacerých bánk, zoznam sa vás môže pýtať, aby ste to špecifikovali; to sa prekrýva s bankovými vzťahmi, ktoré si váša spoločnosť ponecháva.

Základ: prešetrovanie klientov podľa Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu

Povinnosť tohto typu prešetrovania vyplýva zo Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorý zavezuje banky na to, aby svoje prešetrovanie klientov založili na povahe a rozsahu očakávaných transakcií. Dodatočné obchodné údaje, ktoré môže banka skontrolovať — tržby, dátum založenia, právna forma — pochádzajú z Obchodného registra na základe Zákona o obchodnom registri 2007. Upozornenie: presné rozsahy a presná definícia "očakávaného objemu" sa líšia od banky k banke, pretože každá banka vypĺňa svoj vlastný model rizika v rámci zákonných opatrení.