kuidas hindan oma panga jaoks eeldatavat kandevõimet

Oodatav kandeoperatsioonide maht: hinnang, mitte prognoos

Pank ei küsi siin raamatupidamise arvandmeid, vaid mõistlikku hinnangut nende kandeoperatsioonide arvu ja suuruse kohta, mis käivad ärikontolt läbi. See kuulub kliendi tundmaõppimise kohustuse juurde, mis pangal on rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse alusel. Pank kasutab sinu vastust järelevalveprofiiliga ega määramise jaoks: kas äriotsus jääb edaspidi sinu määratud ribalaiusesse või kaldub sellest kõrvale ja saad hiljem küsimuse.

Praktikas töötad kuise või aastase ribalaiumisega, jagades seda kodumaiseks ja välismaisteks kandeoperatsioonideks, kui loetelu seda nõuab. Kasuta ankrupunktina viimase esitatud aastaraamatu müügitulu ja teisenda see keskmiseks kandeoperatsioonide arvuks; kui sa oled veel aastaraamatut esitanud, siis on põhjendatud eelarve parim, mida sa saad anda. Mõned portaalid küsivad ka riikide kohta, kust või kuhu raha tuleb — see puudutab ettevõtte vara päritolu, küsimust, mis samas küsimustikus sageli esineb. Kui sinu ettevõttel on mitu panka, võib küsimustik küsida ka selle täpsustamist; see kattub osaliselt pangasuhted, mida sinu ettevõte peab.

Alus: kliendi tundmaõppimine Wwft alusel

Seda tüüpi uuringu kohustus tuleneb rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seadusest, mis kohustab panku baseerima kliendi tundmaõppimist oodatavate kandeoperatsioonide olemuse ja suuruse järgi. Täiendavad ettevõtte andmed, mida pank saab kontrollida — käive, asutamise kuupäev, õiguslik vorm — pärinevad Äriregistrist Äriregistriseaduse 2007 alusel. Tähelepanu: täpsed ribalaiumised ja "oodatava mahu" täpne määratlus erinevad pankade lõikes, kuna iga pank täidab oma riskimudelit seaduse raamistikus.