банка пита дали моята компания приема готови пари какво трябва да кажа

Парични средства е въпрос от проверката на клиент, не е без задължения

Отговорете на това фактически и конкретно: дава ли вашето предприятие парични средства и ако да, в какъв размер и за какъв вид сделка. Банката не пита това от любопитство, а защото парични средства представляват повишен риск от пране на пари в рамките на проверката на клиент, която банката трябва да проведе в съответствие със Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма. "Не, работим само по фактура и банков превод" е за банката толкова ценно като подробен отговор относно паричните потоци — става дума за верен образ, а не за желан отговор.

Ако вашето предприятие наистина получава парични средства, посочете какъв дял от приходите е вкл. и откъде произхожда: например продажба в магазин, депозит, или спорадични частни клиенти наред с търговския оборот. Банката поставя това наред с други елементи на досието, като произходът на средствата на предприятието и плащането поведение към доставчици. Ако има връх или отклонение между това, което посочвате, и банковите извлечения, почти винаги следва последващ въпрос — това е нормална контролна стъпка за банката, не обвинение.

Когато това следва от закона

Задължението на банката да задава този въпрос не е отделено от вашата фирма: тя трябва да провежда проверка на клиентите в съответствие със Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма и при това да съставя профил на риска, при който използването на готини пари е стандартен показател. Това е отделено от въпроса относно крайните действителни собственици на предприятието, който банката трябва да установи на основата на същия закон — и двата въпроса са част от проверката на клиентите, но оценяват различен риск. За точния текст на задължението за проверка самият закон е източникът; ние не четем или оценяваме вашия отговор, а само попълваме от това, което вече е установено в вашия файл по веригата.