banka sa pýta, či moja spoločnosť prijíma hotovosť čo mám povedať

Hotovosť je otázka z prieskumu klientov, nie je dobrovoľná

Odpovedzte na túto otázku fakticky a konkrétne: poskytuje vaša spoločnosť hotovosť, a ak áno, v akom rozsahu a na aký typ transakcie. Banka sa nepýta z zvedavosti, ale preto, že hotovosť predstavuje zvýšené riziko prania peňazí v rámci skúmania klientov, ktoré musí banka vykonávať v súlade so Zákonom o ochrane pred prániím peňazí a financovaním terorizmu. Odpoveď "nie, pracujeme iba na základe faktúr a bankových prevodov" je pre banku rovnako cenná ako podrobná odpoveď o peňažných tokoch — ide o objektívny obraz situácie, nie o žiaduci odpoveď.

Ak vaša spoločnosť prijíma hotovosť, uveďte, aký podiel tržieb tvorí a z čoho vyplýva: napríklad predaj v obchode, zálohy, alebo ojedinelí súkromní zákazníci popri obchodných tržbách. Banka to porovnáva s inými časťami spisu, ako sú napríklad pôvode majetku podniku a platobné správanie voči dodávateľom. Ak sa medzi tým, čo uvádzate, a výpisami z účtu objaví výkyv alebo odchýlka, takmer vždy nasleduje doplňujúca otázka — pre banku ide o bežný kontrolný krok, nie o obvinenie.

Kde to vyplýva zo zákona

Povinnosť banky pýtať sa na to nie je izolovaná od vášho podniku: na základe Zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu musí vykonať skúmanie klienta a vytvoriť si profil rizika, v ktorom je použitie hotovosti štandardným indikátorom. To je nezávislé od otázky konečných vlastníkov podniku, ktorú musí banka určiť aj na základe toho istého zákona — obe otázky patria do skúmania klientov, ale testujú iné riziko. Presný text skúmacej povinnosti nájdete v samotnom zákone; my nepreverujeme ani nehodnotíme vašu odpoveď, iba ju doplňujeme na základe toho, čo je už zaznamenané vo vašom reťazcovom spise.