pank küsib, kas minu ettevõte võtab vastu sularaha - kuidas vastata

Sularaha on kliendiga seotud uuringu küsimus, mitte mittesiduvalt

Vastake sellele faktiliselt ja konkreetselt: kas teie ettevõte saab sularaha vastu, ja kui jah, siis millises mahus ja mis tüüpi tehingute eest. Pank ei küsi seda uudishimust, vaid seetõttu, et sularaha tähistab tehtavas kliendiga seotud uuringus kõrgemat rahapesurisk, mida pank peab läbi viima vastavalt rahapesust ja terrorismi rahastamisest keelimisele seadusele. Vastus "ei, me töötame ainult arvetega ja pangaülekandega" on pankale sama väärtuslik kui üksikasjalik vastus rahavoogudest — see käib tõepärase pildi andmise, mitte soovitava vastuse kohta.

Kui teie ettevõte sularaha vastu võtab, siis märkige, mis osa käibest see moodustab ja millest see tuleb: näiteks jaemüük, taara, või juhusliku era- ja äriklienteeria segiajamise eest. Pank lisab selle oma dossier muude osadega, näiteks ettevõtte vara päritolu ja makseharjumusega tarnijatelerendile. Kui seal paistab olevat tipp või lahknevus selle vahel, mida te välja andsite, ja pangakonto kandetest, siis järgneb peaaegu alati lisaks küsimus — see on pangale normaalne kontrollsamm, mitte süüdistus.

Kust see seadusest tuleneb

Panga kohustus seda küsida ei ole teie ettevõttest eraldiseisev: ta peab rahapesust ja terrorismi rahastamisest keelimisele seaduse kohaselt kliendiga seotud uuringut teha ja seejuures luua riskiprofiil, mille puhul sularaha kasutamine on standardinäitaja. See ei ole seotud küsimusega ettevõtte lõplike omanike puhulmillele pank peab samuti seaduse kohaselt vastuse leidma — mõlemad küsimused kuuluvad kliendiga seotud uuringu juurde, kuid testivad teistsugust riski. Täpse teksti uuringu kohustusest leiate seadusest endast; me ei loe ega hinnange teie vastust, me lisame ainult juurde seda, mis teie aheldossier juba sisaldab.