banc ag ceist ar cibé acu ar ghlacann mo dhéantúsaíochta airgead tirim cad a ndeir mé

Is ceist scrúdaithe custóimreach a bhí i airgead tirim, ní rud foluain

Freagair seo go fírinneach agus go nithiúil: an dtugann do ghreine airgead tirim, agus má bhíonn, cén scála agus cén cineál idirbhirt atá i gceist. Ní fhiafraíonn an bhainc seo as fiosracht, ach go léir toisc gur ionadaíonn airgead tirim riosca níos airde um airgead a dhubh-bhreith i ndearbhú custóimreach atá ag an bhainc ar bhonn na Dlí chun airgead a dhubh-bhreith agus maoiniú an fhéachtas a chosc. Is ionann "níl, bíonn orainn oibriú ar ghnáthshéala agus aistrithe bhainc amháin" do bhainc agus freagra sonraithe ar srutha airgid — tá sé ar imirt fíor, ní ar an bhfreagra is fearr.

Má fhaigheann do ghreine airgead tirim go fírinneach, tugair an chuid sin den omzet agus foinse an méid sin: mar shampla, díol siopadóireachta, táille filleadh, nó custaiméirí príobháideacha inchurtha taobh le tomhas ghnó. Cuireann an bhainc seo in aice le páirteanna eile den doibeoir, ar nós foinse an bhailiú de chuid an fhiontair agus iompraítí íoc i leith soláthróirí. Má bhíonn barrfhormhór nó claonchur le feiceáil idir an méid atá tú a thugaint agus aistritheoir an chuntais, bíonn ceist fhreagra beagnach i gcónaí ann — is é sin do bhainc céim rialúcháin ghnáth, ní cás.

Áit ar eascraíonn sé seo ó an dlí

Ní bhfuil an oibleagáid do bhainc chun seo a fhiafraí scartha ó do ghreine: ní mór di scrúdú custóimreach a dhéanamh ar bhonn na Dlí chun airgead a dhubh-bhreith agus maoiniú an fhéachtas a chosc agus i ndiaidh sin próifíl riosca a bhunú, ina bhfuil úsáid airgid throm ina ionadaí caighdeánach. Tá sé seo scartha ó an cheist ar na spéiseanna gealltanacha deireannacha den fhiontar, ar chóir don bhainc a chinneadh ar bhonn an dlí chéanna — is cuid de scrúdú custóimreach an dá cheist, ach bígí ag dréachtú riosca difriúil. I leith an bhunscéal ar chuir an dlí air féin is an dlí féin an áit; ní léimid ná measúnóimid ár bfreagra, ach cuirimid ar aghaidh ó an méid atá socra cheana i do dhobriúchán fada.