a bank azt kérdezi, hogy a cégembe érkezik-e készpénz, mit mondok

A készpénz egy ügyfél-átvilágítási kérdés, nem önkéntes

Válaszoljon tényszerűen és konkrétan: fogad-e az Ön vállalata készpénzt, és ha igen, milyen mértékben és milyen típusú tranzakciók során. A bank nem kíváncsiságból teszi fel ezt a kérdést, hanem azért, mert a készpénz fokozott pénzmosási kockázatot jelent az ügyfél-átvilágítás keretében, amelyet a banknak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény alapján végre kell hajtania. A "nem, csak számlán és bankátutaláson dolgozunk" ugyanolyan értékes a bank számára, mint a készpénzforgalomról szóló részletes válasz — valódiságra van szükség, nem pedig egy kívánatos válaszra.

Ha az Ön vállalata valóban fogad készpénzt, akkor adja meg, az árbevétel mekkora része és abból milyen forrásból származik: például bolti értékesítés, betétdíj vagy eseti magánügyfelek az üzleti árbevétel mellett. A bank ezt az áttekintés más részeivel szembesíti, például a vállalkozás vagyonának eredete és a szállítók felé irányuló fizetési magatartás. Ha az adatok és a bankkivonat közötti csúcs vagy eltérés mutatkozik, a bank szinte biztosan egy követő kérdést tesz fel — ez a bank számára egy normál ellenőrzési lépés, nem vádaskodás.

Ahol ez a törvényből következik

A bank azon kötelezettsége, hogy ezt megkérdezze, nem független az Ön vállalatától: az Ügyfél-átvilágítási eljárást a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény alapján kell elvégeznie, és ennek során ki kell dolgoznia egy kockázati profilt, amelyben a készpénz használata standard indikátor. Ez független attól a kérdéstől, hogy a vállalkozás végső tulajdonosaiamely a bank ugyanezen törvény alapján szintén meg kell hogy állapítsa — mindkét kérdés az ügyfél-átvilágításhoz tartozik, de más kockázatot értékel. Az átvilágítási kötelezettség pontos szövegéhez maga a törvény az irányadó forrás; mi nem olvassuk vagy értékeljük az Ön válaszát, csak azt egészítjük ki, ami már rögzítésre került a Ön adatfájljában.