il-bank tistaqsi jekk l-impriża tiegħi taqbel flus x'jeħtieġ li ngħid

Il-flus nkaxxa hija mistoqsija ta' investigazzjoni tal-kliyent, mhix fakultattiva

Wiegħeb dan bil-fatt u b'mod konkret: il-kumpanija tiegħek tagħti flus nkaxxa, u jekk iva, f'liema skala u għal liema tip ta' transazzjoni. Il-bank ma tistaqsix dan minn kurżità, iżda għaliex il-flus nkaxxa jirrappreżentaw riskju mtella ta' għasil ta' flus fil-kontess tal-investigazzjoni tal-kliyent li l-bank għandu jogħla skond il-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Għasil ta' Flus u l-Finanzjament tal-Terrorizmu. "Le, aħna naħdmu biss bil-fakturi u trasferimenti bankari" hija għall-bank tal-istess valur bħal risposta dettaljata dwar il-fluss tal-kaxa — l-importanza hija saħħa tal-immaġini, mhux risposta mixtieqa.

Jekk il-kumpanija tiegħek taqbel nirċievi flus nkaxxa, ħodor ispeċifika liema parti tal-fatturaw jinteressa u minn fejn jgħoddu: pereżempju bejgħ tal-maħall, flus li jirritornaw, jew kliyenti privati saltuwarji bħala suppliment għall-fatturaż tan-negozju. Il-bank jpoġġi dan ħdejn partijiet oħra tal-dokumentar, bħal il-oriġini tal-assi tal-intrapriża u it-taħdita tal-pagamenti lejn is-suppliers. Jekk hemm ponta jew devjazzjoni viżibli bejn dak li inti tiddikjara u l-movimenti tal-konta, aħjar każ li qed isegwu mistoqsija ta' segwitu — għal-bank din hija pass ta' kontroll normali, mhux accussa.

Fejn dan joħroġ mill-liġi

L-obbligu tal-bank li jistaqsi dan mhux iż-żewġ: skond il-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Għasil ta' Flus u l-Finanzjament tal-Terrorizmu, għandu jwaqqaf investigazzjoni tal-kliyent u fl-istampa tal-profil ta' riskju, fejn l-użu ta' flus nkaxxa huwa indiċatur standard. Dan huwa iż-żewg mill-mistoqsija dwar l-benefiċjarji finali tal-entità, li l-bank skond l-istess liġi għandu jiddetermina — it-tnejn il-mistoqsijot huma parti tal-investigazzjoni tal-kliyent, iżda jitestaw riskju differenti. Għat-test esat tal-obbligu tal-investigazzjoni, il-liġi nfisha hija l-lokazzjoni; aħna ma naqraw u ma niddiskrimaw ir-risposta tiegħek, aħna biss nitlef minn dak li fil-kartell tiegħek diġà stabbiliti.