banca întreabă dacă afacerea mea acceptă bani numeri ce trebuie să spun

Banii numerar sunt o întrebare de cunoaștere a clientului, nu facultativă

Răspundeți la aceasta în mod factual și concret: firma dumneavoastră primește bani numerar și, dacă da, în ce volum și pentru ce tip de tranzacție. Banca nu pune această întrebare din curiozitate, ci pentru că banii numerar reprezintă un risc crescut de spălare de bani în cadrul cunoașterii clientului pe care banca trebuie să o efectueze în conformitate cu Legea de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului. Un "nu, lucrăm doar pe factură și virament bancar" este la fel de valoros pentru bancă ca un răspuns detaliat despre fluxurile de numerar — este vorba despre o reprezentare adevărată, nu despre un răspuns dorit.

Dacă firma dumneavoastră primește bani numerar, indicați ce parte din cifra de afaceri este vorba și de unde provine aceasta: de exemplu vânzări la comerciant, taxă de depozit, sau clienți particulari incidentali pe lângă cifra de afaceri comercială. Banca pune aceasta alături de alte componente ale dosarului, cum ar fi proveniența averii organizației și comportamentul de plată către furnizori. Dacă există o creștere sau o abatere vizibilă între ceea ce indicați și mutațiile contului, banca pune aproape întotdeauna o întrebare de urmărire — aceasta este pentru bancă o etapă de control normal, nu o acuzație.

Unde decurge aceasta din lege

Obligația băncii de a pune această întrebare nu este separată de firma dumneavoastră: trebuie să efectueze cunoașterea clientului în conformitate cu Legea de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului și să elaboreze un profil de risc în care utilizarea banilor numerar este un indicator standard. Aceasta este independent de întrebarea privind beneficiarii finali ai întreprinderii, pe care banca trebuie, de asemenea, să o stabilească în conformitate cu aceeași lege — ambele întrebări fac parte din cunoașterea clientului, dar testează un risc diferit. Pentru textul exact al obligației de examinare, legea în sine este vindecarea; nu citim sau evaluăm răspunsul dumneavoastră, doar completăm din ceea ce se află deja în dosarul dumneavoastră de lanț.