Bankas klausia, ar mano įmonė gauna grynuosius pinigus – ką turiu atsakyti

Grynieji pinigai yra kliento tyrinėjimo klausimas, ne neprivalomas

Atsakykite faktiškai ir konkrečiai: ar jūsų įmonė priima grynuosius pinigus, ir jei taip, kokiu mastu ir kokiems operacijoms. Bankas to klausia ne iš smalsumas, o todėl, kad grynieji pinigai reiškia padidintą pinigų plovimo riziką kliento tyrinėjime, kurį bankas turi atlikti pagal Pinigų plovimo ir teroristinio finansavimo prevencijos įstatymą. „Ne, mes dirbame tik su sąskaitomis ir banko pervedimais

. Jei jūsų įmonė priima grynuosius pinigus, nurodykite, kokią jūsų pajamų dalį tai sudaro ir iš kur tai kilę: pavyzdžiui, pardavimas parduotuvėje, grąžinimas į indus arba atsitiktiniai asmeniniai klientai šalia verslo pajamų. Bankas tai lygina su kitomis bylų dalimis, pvz. įmonės turto kilmę ir mokėjimų elgesio tiekėjams. Jei tarp jūsų nurodymų ir sąskaitos operacijų yra viršūnė ar nukrypimas, tada beveik visada iškyla papildomas klausimas — tai bankui yra įprastas kontrolės žingsnis, o ne kaltinimas.

Kur tai yra nustatyto įstatymu

Banko pareiga tai paklausti nėra izoliuota nuo jūsų verslo: pagal Pinigų plovimo ir teroristinio finansavimo prevencijos įstatymą ji turi atlikti kliento tyrinėjimą ir sudaryti rizikos profilį, kuriame grynųjų pinigų naudojimas yra standartinis rodiklis. Tai nėra susijusi su klausimu apie galutiniai įmonės savininkai, kurį bankas taip pat turi nustatyti pagal tą patį įstatymą — abu klausimai yra kliento tyrinėjimo dalis, bet vertina skirtingą riziką. Norėdami sužinoti tikslų tyrinėjimo pareigos tekstą, žiūrėkite patį įstatymą; mes neskaitome ir nevertname jūsų atsakymo, mes tik papildome tai, kas jau yra jūsų grandinės byloje.