банката иска да знае дали предприятието ми получава наличност

Готинката е риск от пране на пари, който банката трябва да проучи

Банката пита това, защото е длъжна да провери вашето предприятие за риск от пране на пари, и получаването на готивка е при това стандартна точка на внимание. Това е независимо от вашата личност или репутация: всеки клиент със служебен сметка получава сравними въпроси, варирането в детайли в зависимост от това колкото по-високо е профилът на риска. Хотелиерството, търговията на дребно и доставчиците на услуги, които позволяват на физически лица да плащат в готивка, получават този въпрос почти винаги; B2B предприятие, което издава само фактури и получава по банка, може да го понякога отговори с просто "не".

Ако имате получаване на готивка, банката обикновено иска показателен дял от оборота и описание откъде идват тези пари — подобно на въпроса към произходът на средствата на предприятието, но съсредоточена върху самия парични поток. Ако нямате фиксирана регистрация на процента, отговорете с разумна оценка и кратко обяснение как сте до нея дошли; отчет на касата или счетоводна разбивка обикновено е достатъчна като доказателство. Ако липсва такова доказателство напълно, по-честно е да го посочите отколкото да назовете процент, който не можете да обосновете — банката пита това именно често в комбинация с въпроса при кои банки предприятието поддържа сметки, за да провери общата картина на вашите парични потоци.

Откъде произтича това: проверката на клиентите по Wwft

Този въпрос произтича от проучването на клиента, което банките трябва да провеждат в съответствие със Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма. Този закон задължава банката да знае характера и предисторията на служебната връзка, включително вида на парични потоци, които получава предприятие, и да повтори или задълбочи това проучване, ако профилът на риска е причина за това. Въпросът за готинката не е изолиран: той е част от същото проучване като въпросите относно крайните действителни собственици на предприятието, и често се комбинира в същия въпросник.