Bankas nori žinoti, ar mano įmonė gauna grynuosius pinigus

Grynasis pinigai yra pinigų plovimo rizika, kurią bankas turi ištirti

Bankas tai klausia, nes jis įpareigotasjas jūsų įmonę patikrinti dėl pinigų plovimo rizikos, o grynieji pinigai, gauti grynaisiais, yra standartinis dėmesio objektas. Tai nepriklauso nuo jūsų asmenybės ar reputacijos: kiekvienas kliento, turintis verslo sąskaitą, gauna panašius klausimus, kurie skiriasi detalių atžvilgiu atsižvelgiant į aukštesnį rizikos profilį. Viešbučiai, mažmeninė prekyba ir paslaugų teikėjai, kurie leidžia privatiems asmenims mokėti grynaisiais, beveik visada gauna šį klausimą; B2B įmonė, kuri išduoda tik sąskaitas ir gauna mokėjimus per banką, kartais gali atsakyti paprasčiausiai „ne".

Jei jūs tiesiog gauni grynaujį pinigai, bankas paprastai nori sužinoti jų dalies santykį su visomis pajamomis ir aprašymą, iš kur šie pinigai gaunami — panašiai kaip klausimas dėl įmonės turto kilmę, tačiau susitelkus į pačią pinigų srautą. Jei neturite nuolatinės procentinės dalies registracijos, atsakykite pagrįsta įvertinimu ir trumpu paaiškinиmu, kaip jūs jį apskaičiavote; kasų sistemos ataskaita arba buhalterinės apskaitos išdėstymas paprastai pakanka. Jei tokiais įrodymais nėra, sąžiningiau būtų tai paminėti nei nurodytą procentą, kurio negalite pagrįsti — bankas paprastai tai klausia kartu su klausimu kuriuose bankuose įmonė laiko sąskaitas, siekdamas patikrinti bendrą jūsų pinigų srautų vaizdą.

> nes turto kilmę tirinėja tiek pačių UBO, tiek ir įmonės.

Šis klausimas kyla iš kliento tyrinėjimo, kurį bankai turi atlikti pagal Biznio santykių tyrimo ir priešinamos pinigų plovimo bei terorizmo finansavimo įstatymą. Tas įstatymas banką įpareigoja žinoti verslo santykio pobūdį ir pagrindą, įskaitant pinigų srautų, kuriuos gauna įmonė, tipą, ir atlikti tą tyrinėjimą pakartotinai arba giliau, jei rizikos profilis tą pagrindžia. Taigi klausimas apie grynąjį pinigą nėra izoliuotas: jis yra to paties tyrimo dalis kaip klausimai apie galutiniai įmonės savininkai, ir dažnai derinamas toje pačioje klausimyne.